原标题:赋予“天下无诈”检察权浙江义乌:构建“打、治、防”三位一体的反电信网络诈骗工作模式

检察官从受害者身上搜到800多个快递信息号码。

将检察官《“断牌行动”系列案件侦查指南》检察白皮书发送至公安局各大队、派出所。

检察官来到义乌劳务市场，宣传“防电诈”的法治理念。

将检察官《“断牌行动”系列案件侦查指南》检察白皮书发送至公安局各大队、派出所。

“杀猪盘”“猜猜我是谁”“股票推荐专家”“你中彩票了”……近年来，在浙江省义乌市，各类电信网络诈骗案件屡见不鲜，屡禁不止，给人民群众财产安全造成巨大损失。同时，义乌市检察院积极履行检察职能，构建“打、治、防”三位一体的反电信网络诈骗工作模式，为打赢这场“反电诈人民战争”贡献检察智慧和力量。

严打，精准办案

2018年至今年4月底，该院已起诉电信网络诈骗案件186件390人，法院对已审理案件均作出有罪判决。

“这些骗子真可恶！本以为找到了一剂良药，谁知招来了骗子，自己辛辛苦苦一辈子的养老钱被骗走了。现在司法机关终于将这些骗子绳之以法，这让我松了一口气。”5月8日，义乌的陈大爷说起自己被骗的经历，依然义愤填膺。

2019年5月，年过七旬的陈大爷接到自称是国务院扶贫办领导小组刘主任的电话。刘主任对自己曾经买过的保健品非常熟悉。他还说，国家对像陈大爷这样的慢性病老人出台了扶贫政策，10年每月发放792元。这个项目只能在前五年用于医疗活动。陈大爷只需要交482元的申报材料费。快递包裹到了之后，会把钱给快递员。

陈大爷一听说有这样的好事，马上就答应了。很快他就收到了扶贫办的蜂胶，交了482元。没想到，此后，陈大爷不断接到自称“扶贫办会计”、“邮政总局扶贫办”、“财务科”的工作人员电话，要求陈大爷以保证金、所得税、押金等形式继续缴纳。前前后后花了3000多。陈大爷觉得不对劲。他可能又被骗了，于是向义乌市公安局报案。

为什么说“又出轨了”？原来，陈大爷在2016年、2017年也接到过类似电话，被骗走8万多元。这一次，他一方面是心存侥幸，另一方面是想对付骗子，收集证据。然而，他没想到骗子的“套路”更深，让他再次落入陷阱。

义乌警方发现，陈大爷卷入了一起全国范围的电信网络诈骗案。受害人遍布全国28个省市的犯罪团伙多达24个，团伙诈骗金额高达500万元。

经查，自2016年3月起，犯罪嫌疑人夏某与张某、郑某等人合伙在北京市通州区租用平房进行电话销售。因业绩不佳，他们改为电话诈骗，雇佣谢某、张某等20余名业务员冒充国家扶贫办、、民政局等部门工作人员，以养老、慢性病补助等名义向受害人收取物资、存款、转移支付等费用，通过冯某的物流公司快递。工作期间，董在夏的指使下，利用QQ购买客户信息98000余条进行诈骗。

由于案情复杂，义乌市检察院指派第三检察部的岗位检察官金玉婷、李江提前介入，指导调查取证。考虑到案件时间跨度长，受害人分布在全国各地。为了全面收集证据，金娟婷、李江从查获的800多个快递信息号码中逐一走访受害者，通过询问诈骗时间、电话、自报姓名、身份等细节确定诈骗者身份，并通知受害者到公安机关做笔录、提供证据。

“我父亲被骗了两年，现在卧床不起。我觉得作为一个孩子真的很不舒服。希望你们检察院能严厉打击此类违法犯罪，让老人安享晚年。”接到询问电话后，被害人老阳的儿子对检察机关提出了期望。

经过努力，检察机关彻底查清了此案。2020年5月以来，夏某等20余人因犯诈骗罪、侵犯公民信息罪，分别被判处有期徒刑十二年六个月至八个月，缓刑一年，并处罚金十万元至五千元不等。

“人民群众对电信网络诈骗深恶痛绝，对此类犯罪，我们必须依法从严从实打击！”据检察长陈新介绍，义乌市检察院成立了专业团队处理电信网络诈骗案件。2018年至今年4月底，该院已起诉电信网络诈骗案件186件390人，法院对已审理案件均作出有罪判决。

随着国家对电信网络新型违法犯罪活动的打击力度加大，犯罪嫌疑人迫切需要使用“假实名”(即“两卡”)的银行卡和电话卡来掩盖电信网络新型违法犯罪活动，滋生了一条为电信网络新型违法犯罪活动服务的收卡、售卡黑色产业链。

为斩断这一黑色产业链，实现源头管控，2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署了以打击、治理、惩治买卖“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“破卡”行动。陈新告诉记者，“破卡”行动开展以来，义乌各职能部门分工协作，有效配合，精准打击了一批收卡、售卡人员。

义乌市检察院第一检察部梳理了“打卡”活动开展以来办理的140余件相关案件在罪名适用、证据标准等方面存在的10个共性问题，并提出了针对性的建议和对策，为更加精准地打击、治理和惩治“两证”违法犯罪活动提供了标准蓝图。

今年4月27日，该院将上述内容编辑成《“破卡”行动系列案件检察白皮书、侦查指南》，下发至义乌市公安局各大队、派出所。“这本书的出版太及时了，为我们准确办理‘两证’案件、大力推进‘破卡’行动提供了有针对性的侦查指导。”义乌市公安局法制大队副大队长毛俊峰说。

治理和风险管理与控制

对办案中发现的监管风险向有关部门发送检察建议，提出建立开户联动预警制度等五项具体建议。

付钱让你当老板，世界上会有这种好事吗？的确，有人从安徽庄认识了他。

2018年下半年开始，楼从他人处收购“企业账户全套资料”(包括营业执照原件及复印件、公司公章、法人章、财务章、企业账户及网银u盾、手机卡、法定代表人身份证复印件)和“银行卡四套”(银行卡、身份证复印件、u盾、手机卡)，再转卖给他人赚取差价。

2019年初，尝到甜头的楼某与楼某军、金某勾结，租用店铺作为收购企业账户的办公场所，做起了倒卖企业账户的生意，并约定按比例分享收益。楼某军、金某负责介绍熟人到银行办理企业账户，有时也会去网吧等公共场所寻找合适的人员。

一次，金某找到正在网吧打游戏的庄某，催促其办一个企业账号。公司账户，又称单位结算账户，是存款人以公司名义开立的银行结算账户。庄一想，不花钱，变成法人代表，还赚提成，二话没说就答应了。之后，庄某协助楼某等人办理5套公司账户，每套提成800余元，轻松获利4000余元。

经查，楼某等人倒卖100多个企业账号，非法获利50余万元。涉案公司信息和企业账户多被用于电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动。义乌检察机关提前介入引导侦查，发现此类犯罪呈现集团化、链条化特点。从银行账户的开立、收购、倒卖、购买、使用，形成了一条较为完整的黑色产业链。

该院通过退回补充侦查和自行补充侦查，查获楼某案相关人员，顺势形成买卖法人账户黑色产业链，破获制售窝点5个，抓获中介代理人26名，查实涉案法人账户47个，查清买卖流通法人账户1500余套。

“非法开户、银行销户是电信网络犯罪高发的重要源头，危害十分严重。”承办此案的检察官告诉记者，楼对公账号案的18名涉案代理人的“伪法人”全部受到全链条打击。最后义乌检察院以买卖国家文件罪起诉到法院，判处有期徒刑四个月到十一个月，并处罚金，起到了很好的警示作用。

义乌市检察院还就办案中发现的监管风险向相关部门发送检察建议，提出了建立开户联动预警制度等五项具体建议。“感谢检察机关，我们下发了监督提醒单，加强了对风险检测、开户审核等工作的监督检查，有效提升了案防水平，共同打击了违法犯罪。”中国银监会金华监管分局义乌监管组负责人说。

“接下来，我们将继续运用检察建议等形式，指导行业主管部门完善制度漏洞，加强行业监管，加强跨部门协调配合，从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发势头。”该院副检察长傅说。

面对面点对点宣传

“网络骗子手段高，陌生电话细查，投资理财、股票多是骗子设下的陷阱，不贪不不信不占，把戏玩不下去了。”为了让群众更容易接受法治宣传，检察官们还精心编排了顺口溜。

五一节后的第一个工作日，义乌劳动力市场人头攒动，前来求职的工人络绎不绝。两个穿制服的检察官被人围着。他们是义乌市检察院第三检察部的职务检察官黄和徐巧萍。他们不是来应聘的，而是来给广大农民工宣讲“防电骗”法律知识的。

“劳动者普遍缺乏法律知识，容易被电信诈骗犯罪分子利用。我们有必要来这里宣传法治。”黄对说:

“我昨天接到一个电话，对方说是公安局的，说我违法了，让我把钱打到一个国安账户上。今天听你解释了各种骗术，才知道根本没有这个账号，不然可能上当了。”宣讲会现场，一位来自湖南的农民工高兴地说。

为提高宣传防范电信诈骗的精准性，义乌市检察院对涉电信网络诈骗案件进行了系统梳理。分析显示，近年来，随着电信网络诈骗高发，涉及银行卡、电话卡“两证”的上下游犯罪活动成倍增长，劳动者因文化程度较低被频繁用作“大炮”。

今年2月，在李某涉嫌诈骗、购买信用卡信息罪一案中，该院查明，李某明知其最后一次购买手机卡是为了进行电信网络诈骗活动，仍伙同蒋某、徐某从江西到义乌劳务市场找工。他们在劳务市场贴出招聘广告，招到人后，以在Tik Tok刷粉丝为名，让农民工在营业厅办理手机卡。平均每人可以办理6张手机卡，他们每办一张支付50元的劳务费。工人觉得这种工作来的快。他们不仅自己做，还找老乡一起做。截至案发，李等人已通过该形式招募农民工50余人，办理手机卡300余张，用于诈骗。目前，案件仍在进一步办理中。

“以前听老乡说办个卡就能赚钱，来钱又容易又快。我几乎想跟着他。原来他们办卡是要违法的。幸好检察官及时赶来。要不是检察官提醒，我可能已经犯法了。”5月6日下午，法制宣传期间，劳动力市场空200多份宣传册被求职者一抢而空。

采访中记者了解到，除了走进劳动力市场，义乌市检察院的检察官们还带着防骗课件走进企业、社区，通过点对点、面对面的宣讲，让法治教育更有针对性，让“防骗远离犯罪”的理念深入人心。

“网络骗子手段高，陌生电话细查，投资理财、股票多是骗子设下的陷阱，不贪不不信不占，把戏玩不下去了。”为了让公众更容易接受法治宣传，检察官们还精心编制了顺口溜，这些顺口溜易于记忆和理解。同时，他们综合运用了图片、视频等多样化的形式。，并在官方微信、微博、头条等网络平台开设专栏，解析真实案例，不断提高公众的识骗、防骗、防骗能力。

“世上无诈，一定要继续努力！”陈新说。(范赖新林)

来源:检察日报