30%对50%的分成比例吸引了网络主播参与，成为赌博平台代理后两年赚了800万。

作者|张浩东

出示|支付百科

赌博平台每天的成交额高达数亿元。然而，在断牌行动不断推进的大背景下，越来越多的赌博平台走向倒闭，推动赌博平台的人也未能幸免。

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主播获得800万股

早在去年，安徽省六安市金寨县警方在工作中发现，辖区人曹某在网上发帖称可以高价购买他人银行卡、手机卡，曹某还招募大量人员办理银行卡。

曹利用这些收购来的银行卡，安排专人从事非法资金结算业务，从中谋取非法利益。经警方调查，曹先后收购他人银行卡多达300张，大部分用于境外赌博平台资金结算。

赌博平台流水巨大。警方对赌博平台流水进行分析，发现短短三个月，赌博平台流水达到160多亿。通过曹的线索，警方一举打掉了这个隐藏的赌博团伙。

赌徒遍布全国，赢钱几乎是一件难事。有的赌徒两年输了近200万拆迁款，很多人输了几万或者几十万。

据了解，赌博平台的服务器和管理团队都在海外，自己推广不太现实。平台找了大量代理商，通过代理商推广赌博平台。代理模式让赌博平台越做越大，不断有人参与其中。

代理商每发展一个下线可以获得40元的人头费。不仅如此，代理商可以拿到赌客输的钱的30%到50%之多，也就是说，每一个充值100万的赌客，代理商至少可以拿到30万，只要发一个链接。

在赌博平台的代理中，也有一些网络主播为了获取利益，选择成为赌博平台的代理。其中，国内某知名电竞游戏主播是竞技宝的国内代理，通过粉丝群、论坛进行宣传，不到两年就收获了近800万的代理份额。

最终，警方抓获各类犯罪嫌疑人62名，均被追究刑事责任，冻结资金，查扣冻结资产3200余万元。所有嫌疑人均被判处有期徒刑以上。

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买卖银行卡被整治

从这个案例中不难看出，收购的银行卡已经成为赌博平台收取赌资的关键。正是这些普通的银行卡，成功帮助赌博平台漂白了收取的资金，参与洗钱活动。

市场上之所以有大量的银行卡买卖，主要原因是出售银行卡是有偿提供的，很多人把出售银行卡当成了“财富密码”，却不知道自己是犯罪分子的潜在帮凶。

包括银行账号和支付密码的银行卡一套四套，绑定手机卡，u盾和开户身份证复印件。购买价格通常为每套1500元至2000元不等，每三个月能正常使用的购买者再支付一次使用费。

今年5月，山东警方破获一起洗钱案。今年5月至7月，诈骗团伙流窜至贵州、云南、广西、宁夏、山东等地，沿途办理数十张银行卡，为境外网络诈骗犯罪团伙洗钱，涉案金额达1.1亿元。

参与洗钱活动的银行卡太多，反洗钱工作难度加大。于是，公安部门从分平台切入，将分平台逐一捣毁，使得赌博网站失去了资金漂白的渠道，最大程度上限制了赌博网站的运营。

按照规定，买卖银行卡将受到信用惩戒，违规行为还将记入央行征信系统，不仅五年内不能开银行卡，还将面临不能使用支付宝、微信支付的严重后果。

此外，银行还调整了开立个人银行账户的政策，只有一张身份证很难办理银行卡，这也反映出银行正在加强对开立个人银行账户的审核和管理，避免开立银行卡后被用于赌博网站洗钱。

在银行机构的帮助下，不仅新开户受到限制，长期闲置的休眠账户也在加速清理。银行对个人银行账户的严格控制，会从源头上减少买卖银行卡的行为。