今年5月，一张印有公积金代发的小广告被广西百色住房公积金管理中心的工作人员看到。写的是中介可以代职工提取公积金，即使离职也可以从黑账户提取公积金。他们怎么能越过这么多审核关去非法提取？工作人员拨通了小广告上的电话，一探究竟。

声称替别人提取公积金的小广告怎么了

响了几声后，电话接通了。工作人员小李试探性地问提取公积金需要哪些材料。没想到对方的回答如此简单，让他觉得不可思议。

百色住房公积金管理中心工作人员:那个人跟我说你只需要提供你的身份证和银行卡。

从事住房公积金管理的小李知道，以家庭为单位提取公积金，不仅需要房产证、契税完税证明、身份证原件，还需要提取申请表等一系列材料。为什么对方在电话里说只需要身份证和银行卡？

百色住房公积金管理中心工作人员:我刚才说我认识的人需要各种证件材料才能提取。我怎么能相信这是真的？万一被发现我有危险，我一说完这个，那个人就挂了电话，然后我就不会再接电话了。

小李心想，一个连所有材料都分不清的人，怎么能骗过在这行干了这么多年的自己呢？会不会是发小广告的人想作弊？但是过了一会儿，这个人突然又给他打电话了。

百色住房公积金管理中心工作人员:这个人先给我打电话问我要不要提取公积金，然后他答应可以办，还需要身份证和银行卡。然后我又问他，听说有人被查出来通报了，你怎么保证这个安全？他回答，你放心，我们公积金里有人可以操作，安全绝对可以保证。除此之外，他还告诉我，4月27日刚刚办理了一笔7万多元的业务。

手续太简单，事实清单太清楚，小李不得不警惕。特别是对方提到4月27日有这样一笔7万多元的提现业务。是真的吗？他们不担心被违规处理吗？想到这，负责的工作人员立即向中心领导汇报。很快，百色住房公积金管理中心组织几名骨干人员成立调查组对业务进行核查，发现4月27日确实有一笔7万余元的款项。是对方碰巧知道这个提取业务，还是真的有人非法操作成功？海报是谁？他们的触角伸向了哪里？如果这一点被证实，是否意味着系统中可能存在未知的黑洞？这让调查组感受到了这个任务的分量，有点重。

首先调查谁是非法取款业务的经办人

一场自查行动随即展开，调查组的很多核心成员已经工作了几十年。首先，他们需要尽快查明电话中的男子在哪里办理了非法提取业务，以及神秘的经手人是谁。

百色住房公积金管理中心提取科科长杨庆育:首先这个业务是在乐业县管理部办理的，但是职工的工作单位是百色市右江区管辖的。员工办理提取业务时，应在右江管理部办理。但是，这位员工开车到120多公里外的乐业县管理部，有点不寻常。他(员工)的银行贷款是通过银行查到的，没有贷款信息。通过这两点，可以证明该员工的提取材料是造假的。

虽然乐叶县和右江区都属于百色市，但两个办事处之间的距离并不近。谁会想进一步努力呢？在随后的材料收集过程中，该中心一名外聘员工的签名引起了调查人员的警惕。

百色市住房公积金管理中心提取科科长杨庆育:在向相关部门核实的过程中，发现上述材料没有经过审核，但是我们的提取申请表上有王某祥的签字，他的签字意味着这些材料的产权已经核实，所以从这一点上，我们认定上述材料是伪造的。

调查组梳理了百色半年的公积金数据，发现乐叶县的公积金提取业务原本是最少的。但今年3月底到5月初，密集办理了40项业务，都是在上班前或下班后办理，甚至大部分是跨区域管理部门办理。

百色住房公积金管理中心法规检查科科长刘:非正常缩短(提取)时间是一个线索。如果涉及到跨境房产证，还得打电话到对方城市去问。如果今天不能到账，那就要三到五天才能到账。

进一步的核实让调查组成员更加怀疑。在材料上签字的王某祥是具有初级审批资格的人。他核实材料后，只有提交的权限。他一个人是怎么处理后续检查的？还有其他人串通吗？

调查组立即赶到百色住房公积金管理中心乐业县管理部，首先调阅了与王某祥有关的所有审核材料。他们了解到，王某祥二十多岁。今年以来，他的很多行为都相当反常。他已经把衣服换成名牌，出手大方。他时不时会邀请同事朋友一起出去玩，每次花费都在几千块钱以上。此时，王某祥被列为重点嫌疑人。很快，调查组对他审计材料的核查结果出来了。

百色住房公积金管理中心提取科科长杨庆育:据我们统计，王某祥在乐业县管理部(百色市)工作期间，办理了40次虚假材料，转账成功。

检查通关所需的多个环节是否有“内线”

公积金的提取和审核非常严谨，需要经过多重审核程序才能过关。那么王某祥是如何突破这些程序的呢？谁把那些批准的文件上传到系统的？带着这些问题，调查组找到了管理部的王某祥，进行了谈话。

百色市住房公积金管理中心提取科科长杨庆育:我们在与王某祥的谈话中了解到，他利用中介机构联系职工，通过自己的系统账号查询职工信息，利用下线制作虚假材料，盗取审批岗同事的账号，在非工作时间审批相关提取业务。

王某祥在接受采访时承认，其在百色市工作期间，利用平时工作的便利，窃取了5名具有审批权限的同事的登录账号信息，对违规审批报送材料进行操作。至于登录密码，王某祥认为这并不是一个难点，因为在一个部门呆久了，就能熟悉面孔，有时还能偶然得到同事的登录密码。

犯罪嫌疑人王某祥:我中午下班的时候，单位的员工走了以后，我先一个人在那里记录数据，有的用我自己的账号进行初审，有的他们的电脑也有初始密码，所以我们就打开我们内部系统进行审批，因为有的账号是同事之间平时的工作交流，有的时候他们也把密码说给我听，就像对方一样，没有太多防备，记住密码就行了。直接登录，进去操作审核。

每次审核后，提取公积金到账只需要一两个小时。王某祥就是这样操作的，利用正常工作调动的机会，在协助百色住房公积金管理中心西林管理部工作时，与某中介串通违规办理45笔提取业务。

百色市公积金管理中心法规检查科科长刘:王某祥通过在网上非法购买一些单位的公章来办理这个虚假的亲属关系证明，然后将这些虚假的材料扫描到业务系统中办理住房公积金提取业务。

那么，王某祥是如何与那些试图非法提取公积金的人取得联系的呢？调查组找到了非法提取公积金的人。

违规提取公积金员工黄:我就是不知道他(中介)从哪里得到我的信息，然后打电话给我。如果我需要申请这个公积金，可以帮我出，但是他要15%的提成。当时我筹了将近3万，然后我转了4000给他。

综合资料，调查组查明，2019年9月至2021年5月，王某祥为百色西林县、乐叶县85人提供帮助，分得21万元。王某祥私签审核的背后，到底是谁伪造文件、刻制公章、充当黑中介？百色住房公积金管理中心向公安机关提供了相关线索。百色市公安局指示乐叶县公安局立即调查此案。

起初，专案组重点锁定了嫌疑人王某祥。他们没想到的是，他的简历显示，王某祥业务能力突出。有同事反映，他刚来工作就发现了几起伪造材料的案件，或者多次提交材料骗取公积金，甚至用各种方式核实信息的真实性，让同事对他的能力更加肯定。

百色住房公积金管理中心工作人员魏先生:在一次业务检查的时候，他甚至在没有材料的情况下发现了这个骗补线索，并且发现了一套骗补材料，只有在系统数据里，只有在数据里。他当时印象深刻。

欺骗大网如何形成，揭开全过程

那么王某祥是从什么时候开始走上通过大量违规审批获取利益的道路的呢？

据犯罪嫌疑人王某祥交代，他真正通过大量违规审批获取好处费，始于2019年9月。当时他认识了一个叫曾某成的人。当时试图套取公积金的是曾某成，却被王某祥识破。

犯罪嫌疑人王某祥:我看到他(曾某成)的房屋信息是按照以前的房子来呈现的，然后我就发现房子可能就是那个虚假的信息，然后我就问他那个信息可能是假的。

在曾某成提供的房产材料中，王某祥发现与自己审批过的某房产材料十分相似，于是通过工作账号查到了曾某成的个人信息和联系电话。经过网上的一些接触，两个人的关系其实变得更近了。在随后的沟通中，曾某成告诉王某祥，他认识很多需要提取公积金的人，他还可以帮忙寻找、伪造各种虚假材料和公章。就这样，两个素不相识的人通过网络联系，完成了一次又一次骗取公积金的活动。

犯罪嫌疑人王某祥:我就是可能说我认识里面的领导，就骗他(曾某成)说他能提出来。然后他正好那边有这些客户，他总是推荐(客户)过来，因为他知道里面的员工带不上来，有很多钱，很多都有几万或者几十万。然后他说如果他提出来，两个人互相分摊服务费，他就按那个点。

就这样，一个以王某祥为内部合作，曾某成从外部寻找客户和黑中介的诈骗网逐渐形成。

乐叶县公安局刑侦大队民警杨:黑中介主要是由熟悉信贷业务和提取公积金业务的人组成。他们主要负责寻找客户，也就是想提取公积金，但不符合提取条件的客户。找到客户后提供给曾某成，再由曾某成将客户信息发送给王某祥，王某祥通过内部系统查询客户信息及可提取金额，并将需要伪造的材料反馈给曾某成，再由曾某成将信息交给其下线黑中介，再由黑中介负责找相关人员伪造所需材料。

那么，王某祥的违规审批材料是怎么来的呢？比如，是谁炮制并发送了虚假的购房合同？还有建设规划许可证和印章是怎么出现的？据王某祥供述，这些都是曾某成在南宁安排的陆某邮寄给他的。

杨县公安局刑侦大队民警:我们去南宁找卢某核实。陆某只知道有人通过匿名快递将这些材料寄给了他，他只是按照曾某成的指示将这些材料寄到了县交给王某祥。

为了查出隐藏在暗处的其他犯罪团伙成员，民警通过当地各个快递公司，收集了当地所有与卢某有关的快递，逐一进行甄别。最终锁定了负责伪造购房合同的犯罪嫌疑人苏某兴、胡某等人和负责伪造建设工程规划许可证及印章的魏某。

经过大量的调查取证和数据分析，办案民警逐渐掌握了这个犯罪团伙的人员构成和分工。

专案组立即部署抓捕工作，分成三组在百色市西林县、右江区、南宁等地展开。20多天后，犯罪嫌疑人全部落网归案。

经审讯，犯罪嫌疑人王某祥、曾某成等人交代了犯罪事实。他们通过伪造印章、亲属关系证明、结婚证、购房合同、增值税发票、建设工程规划许可证等证件骗取住房公积金，然后从中提取诈骗总额15%至25%不等的好处费，并让其下线，按照每笔订单所需材料量进行分成。内审发现问题后，百色公积金管理中心第一时间对王某祥进行了处理。

百色住房公积金管理中心副主任秦然:根据《百色市住房公积金职工管理条例》规定，予以辞退。我们及时将线索移交给公安机关，9月初召开了全系统警示教育大会，会上通报了他的案情。

经查，2019年9月至2021年5月，王某祥等11人涉嫌非法提取住房公积金高达768.89万元，严重违反了国家公积金正常管理秩序，给专项资金账户造成重大损失。

百色住房公积金管理中心副主任秦然:这个案件的主要原因是我们中心的一些干部职工法律意识、纪律意识淡薄。同时，中央信息系统在操作员身份认证和登录方面也没有做足够的安全措施。一些干部职工保密意识不强，对个人账户密码管理不严，存在被他人顶替进入系统，进而进行非法操作的风险。

目前，已有55名员工退还了违规提取的资金约510万元。对于违规提取公积金的，公积金管理部门已将其列入系统黑名单，继续追回违规提取尚未归还的资金。

百色住房公积金管理中心副主任秦然:对于拒不归还住房公积金的职工，我们通过媒体向社会曝光，并作出四种处理:一是将黑名单作为黑名单移送社会征信系统。第二，员工所在单位会进行通报；第三，这些问题的线索会移交给公安机关；四是五年内取消住房公积金提取和贷款资格。

目前，该犯罪团伙已有9人因涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪被批准逮捕。查获涉案印章30余枚，购房合同40余份，以及10余本建设工程规划许可证。同时，警方也已将相关材料移交检察机关和纪检监察部门，要求所有违规提取住房公积金的职工限期全额返还违规提取的资金。案件发生后，百色住房公积金管理中心进行了内部整改。

相关部门提醒:伪造合同、证件违法。从中获利的中介和个人都是违法的。如有需要，请通过正规渠道询问信息，不要听信网络广告，通过代理、黑中介等不正当渠道提取住房公积金，以免影响正常提取公积金。

来源:央视新闻客户端

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