九。金融需求与应用

1.原则

把每一分钱都用在刀刃上，充分发挥每一分钱的价值。

2.最初投资

在此期间，资金主要用于设备采购、产品原料采购、店面租金、前期宣传等。估计需要3万元左右。

a、封口机400元，冰柜450元，搅拌机250元，饮水机250元，封口膜，杯子，吸管，各种容器400元。

b、装修:含招牌、门墙等1000元

C.业务设备:包括会员卡费、小礼品费、电话、空调机和收银等设备，共计10000元。

D.开业费用:包括注册、开业营销、员工培训，共计15000元。

E.每月运营管理费用:3920元左右(1)租赁费:2500元(2)水电费:120元(3)电话费及上网费:300元(4)购置费:含交通设备使用费，含1000元。

开店第一年，店主会按月编制现金流量表和资本利润表，第二年和第三年按季度编制。

3.第二阶段投资

在这个阶段，我们的“茶的故事”要有一定的知名度，在客户中有一定的口碑，在市场上有很好的份额，有很好的前景。我们的店面将会大大扩充，服务质量也会进一步提高。其资金来源主要是公司早期利润的积累和引进国外资金，如银行信贷。

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