北京大兴反诈骗中心近日发布关于“P2P退款诈骗”的警示。警方提醒，诈骗分子往往潜伏在投资者群体中，他们广泛收集信息。P2P相关的事件和案件有重要进展的时候，他们就会火起来，快速造假。这些骗局持续时间短，手法高明，骗术和套路大多比较复杂，特点是诈骗成功率高，个案损失大。

这种骗局的步骤之一就是伪造国家机关的文件和公告，让投资者以为可以拿回自己的钱。

骗子以公检法或金融监管等政府部门的名义，通过网络、邮件、短信等方式发布伪造的红头文件或蓝底白字的公告，谎称某公司正在组织清退款项的手续，让大家查看QQ群。这样的文件和公告极其混乱。

也有骗子在投资人微信群里单独加好友，然后组成小团体。几个骗子扮演不同部门客服的角色对投资者进行诈骗。

诈骗的第二步是提供几种还款方案的选择，但投资人都需要先注资，最后甚至变成刷单赌博的骗局。

投资人加群加好友获得理赔时，无论选择哪种赔付方案，都需要先注资，即赔付代理公司。“面对这样一个不靠谱的说辞，投资人往往被得到理赔的喜悦冲昏了头脑，都选择了无视。哪怕对方发来的文件漏洞百出，甚至名字都不是自己的，他们也会坚决转账。”警察说。

诈骗第三步，骗网。骗子会通过刷单、赌大小、买股指或数字货币等方式，诱导投资者增加对理赔APP的投资。

骗子利用定制的app行骗，不仅是为了规避风险，也是为了让投资人误以为这是正规流程，从而更好的控制行骗的步骤，并植入上述陷阱。言语方面，骗子诱导投资者一步步还钱，但无论操作如何错误，要么超时，要么违规，需要交检测费和押金。即使暂时获利，骗子也会以恶意获利套现、行贿为由冻结，让投资者重新支付解冻费。

警察说，投资人跟骗子说话的时候，都很谦卑，很像做错事的孩子，而骗子却在群里笑。“不要盲目做任何投资，也不要试图去赚超出自己知识范围的钱。金钱诈骗的受害者中有高知、高管、退休老太太。为了拿回投资损失，他们都选择了听从指示，而不是去核实。”

警方提示:下载全国防骗APP提前防御

1.不要轻信不法分子的退钱谎言，不要点击链接下载不明app，但要先交押金才能理赔，跨平台投资虚拟货币是骗局。

2.有些P2P平台确实有退款，但都是在法院判决生效后由法院执行。他们不会委托第三方平台私下退款，更不会跨银行、券商等行业进行理赔。

3.加入投资者微信、QQ群时注意个人信息的保密。主动加QQ和微信索赔肯定不是官方的，司法途径是唯一的选择。

4.如遇电信网络诈骗等可疑情况，请立即拨打96110咨询。下载全民防骗APP是最有效的提前防御手段。

图片来自大兴反诈骗中心

来源北京日报客户端|记者张宇

编辑王琼

过程编辑刘伟丽