俗话说，会买的是徒弟，会卖的是师傅。

我们可以清楚地看到沪深300的走势。如果只是一直持有，长期来看不亏，但收益相对有限。如果能在牛市高点及时止盈，可以获得相当不错的收益。

辉哥总结了四种常用的基金获利回吐方法，建议大家多看几遍，选择适合自己的策略。

第一种止盈方法是最常用的，也是最适合小白的。设定一个收益率作为止盈点，当基金收益率达到时，开始卖出止盈。

需要注意的是，止盈点不要设得太低，避免频繁赎回，因为基金的手续费通常比较高，频繁赎回不划算，还可能错失牛市的真正收益；止盈点不要设的太高，可能会很难达到止盈点，从而错过止盈的最佳时机。

那么辉哥给个建议:收益大于30%时止盈。这个收入是合理的。既然投资有风险，就要有一定的收益，不要想着以自己的成本卖出去。

当利润达到30%时，我们可以用两种方法止盈。

01一次性赎回

也就是说，达到30%止盈点后，可以一次性赎回。如果目前不是大牛市(你可以看看辉哥的分析来判断牛市，或者你身边的大妈是不是已经在跑步进场了)，可以继续开新定投。定投板块可以选择混合型基金，连续下跌的优质板块和低估值横盘的行业基金。这个赎回操作会比较简单。如果长期坚持，年化收益率会达到15%左右。

02分批止盈

当基金达到30%获利回吐点时，当天卖出50%，剩余资金用于应对后期可能的进一步上涨。把这10%的涨幅分成4股，剩下的14股每涨2.5%就卖出一股。如果卖出50%后出现下跌，当下跌5%时，就要在破位时切断，直接清仓，避免进一步下跌导致浮盈降低。

大多数人很难预测市场的最高点，所以分批卖出止盈是比较稳妥的策略，以防止一次卖出后基金继续上涨带来的机会成本。

这是一种动态获利回吐法。因为投资者很难判断牛市的高点，如果按照目标止盈法，太容易错过一波牛市，就像2020年很多基金都翻倍了，如果止盈30%，后面的肉就吃不下了。所以在行情好的时候，只要基金一直涨，我们就不会只赚不赔，直到出现回撤。

比如回撤区间设为10%，大盘继续上涨就一直持有。只要回撤幅度达到10%，就会触发止盈点，按照上述方法一次性或分批卖出。

但是最好设置一个基本的止盈点，比如40% 比如当前收益20%，回落到10%就不会触发止盈。如果当前收益是45%，回落到35%就会触发止盈。避免低回报，在回撤过大时触发止盈。

【/s2/】所谓按估值止盈，就是在熊市时进场，牛市时止盈，实现利润最大化。比如在2007年或2015年这样的大牛市中，如果用上述方法止盈，很有可能会错过未来上涨的收益。

估值止盈需要一定的市场判断能力，才能更准确的把握市场变化。另一方面，以估值获利的投资周期可能会比上述两种方法更长，因为以30%的收益率获利通常1-2年才有机会遇到。

但估值方法可能需要更长的时间等待牛市，尤其是中国股市。从历史数据来看，牛市短，熊市长。平均每七年才有一次完整的牛熊转换(2008年和15年是大牛市，2020年是小牛市)，牛市一般只存在几个月。但目前中国的方向是:要养牛而不是疯牛，年轻人的投资教育在不断提高，会从散户向机构投资者转变，买房、房、炒的资金也会源源不断的流入，所以长期持有没有问题。

估值止盈比较适合行业指数基金，可以参考估值表中某个行业的估值水平。混合可以看沪深300整体估值，高估值可以卖出。

辉哥公众号:辉哥说投资会定期更新当前行业估值。辉哥也会经常分析各个板块目前的投资价值，估值方法会得到最高的收益，同时也要坚持学习。

俗话说“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”，任何投资都要结合起来，在一定程度上分散风险。基金投资也可以通过投资组合分散风险，有效止盈，最简单的方法就是资产价值的再平衡。

一个简单常用的策略是将投资资金的50%配置于股票型基金，50%配置于债券型基金，一旦由于收益率的变化导致资产价值的变化不再是50:50，就会定期调整。如果你是一个工资稳定，风险承受能力高的年轻人，可以增加股票型基金的比例，7: 3开盘，前期本金少，亏损少，可以学到更多的经验。

比如每个月4000元投资股票型基金和债券型基金各2000元。如果一个月后，股票基金跌到1800元，债券基金涨到2200元，那么，为了维持50:50的平衡，就需要在定投的过程中重新平衡资产，比如下一次定投设为股票基金2200元。(债券基金应选择债券仓位90%的纯债基金，纯债基金风险小，年化率4%-6%)

也可以一年或季度调整一次(季度需要购买C类基金，赎回费用低)。比如可以每个月4000元投资股票基金和债券基金，年底根据市值进行调整。如果股票型基金涨得多，可以赎回一部分到债券型基金。

为了方便观察股票型基金和债券型基金的比例，可以选择分别在支付宝和田甜基金上购买。

这个方法是辉哥用的。19年3月，当我逐渐把资金从股票转移到基金的时候，我给自己定了一个止盈点:大盘4000点。

辉哥为什么要定这个点？

①当大盘达到4000点时，沪深300大概率进入中高估值区间。

②本人本金较大，目前450万，不敢独自持盘。

(3)本人是多元化岗位，医药、消费、科技(新能源、半导体、各领域科技龙头)。如果优质板块跌了，我会继续抄底，心里没有负担。如果止盈点太低，怕错过上涨趋势。

大盘4000点之后，这几个板块肯定是新高状态。这个时候，根据我个人的分析，我选择减仓25-50%，减仓的金额转入债券基金重新平衡资产，进一步增持后继续减仓。[/s2/]

这种方法适合基友，本金100万以上，盘子多。4000点之前只会加仓，但是在加仓的过程中要控制好仓位，因为达到4000点需要很长的时间，需要长期的资金和耐心。

本文详细解释了市场上所有的获利回吐策略。没有最好的，只有最适合自己的。多读几遍。我相信你有新的灵感。