记者王静

今年以来，已有10余家券商对身份信息不完善、不真实的客户账户采取限制措施。近期已有多家券商发布通知，对不合格客户账户进行限制。

国泰君安发布公告称，自10月31日起，对身份信息仍不规范的账户，公司将采取限制资金转入、限制证券交易、限制办理新业务等限制性措施。

对于投资者来说，不要因为身份信息更新不及时而限制股票账户。

哪些身份信息可能不完整？

一般来说，早些年开户的老股民，因为填写个人信息相对简单，没有及时更新身份信息，所以更容易出现信息不规范的情况。此外，长期不用的账号和联系方式发生变化的账号，可能会出现信息不规范的情况。

近日，记者走访我市多家券商了解到，对于身份信息不完善、不真实的客户账户，他们都会采取限制措施。证券公司并表证券客户账户主要与央行反洗钱工作相关，其目的是履行反洗钱义务，落实投资者身份识别和账户实名制管理的监管要求。

那么，哪些证券客户的身份信息不完整，交易可能会受到影响？

据了解，以上海证券市场为例，自然人客户的身份信息包括姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码、证件有效期、职业等。对上述身份信息的真实性、有效性、完整性有怀疑的，将视具体情况采取措施，包括限制资金转入、限制资金转出、限制购买证券、限制撤销指定、限制转托管、限制销户、限制办理新业务等。

“信息不完善的客户主要是开户较早，填写纸质材料的客户，”华泰证券宁波流亭街营业部的一位投资顾问告诉记者，从7月份开始就已经通知客户完善相关材料。股票账户信息的主要问题是身份证过期，职务信息不完善。比如以前没有退休选项，现在如果是退休人员，就必须注明。另外还有电话号码变更，地址变更，更新不及时。

“目前还没有收到总部的限期整改，但是信息不完善的客户已经被限制了。有的客户无法转让银行证明，有的客户无法交易。”太平洋证券宁波营业部的一位投资顾问表示，部分客户因为身份信息不完善，无法享受佣金优惠政策。

“建议客户尽快完善资料。如果以后发现信息不完善，可能会有风险。早一天改进，早一天安心。”这位投资顾问说。

机构客户的信息规范相对复杂。以上海证券市场为例，机构客户需要填写控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人、授权业务人员的姓名、住所、业务范围、证件类型、证件号码、证件有效期、姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、联系地址等信息。

账号被限制怎么办？

“有的客户不管，提醒他们以后不完善身份信息。”华泰证券流亭街营业部一位投资顾问表示，特别是一些老年客户，没有下载手机交易软件，无法更新网上身份信息。还有一种股票，买入后长期持有，主观认为不会带来实质性影响。

也有投资顾问告诉记者，虽然大部分客户都留下了自己的第二联系人，但是打电话联系不上账户所有人，甚至第二联系人的联系方式都变了。“有些客户特别固执，反复提醒还是不完善。遇到这样的客户很无奈。”

虽然大部分券商并未给出限制措施实施日期的具体时限，但也有部分券商给客户下了最后的“最后通牒”:到期仍未完善身份信息的，将采取相应的限制措施。特别是对符合休眠条件，身份信息有疑问的账户，届时将采取休眠冻结措施。

即使券商没有给出限制日期，但投资顾问提醒，未来仍不完善，会受到相应限制。

股民要注意自己的股票账户是否存在身份信息不完善的情况，一些简单的身份信息可以在券商的交易软件上进行完善。如果银证转账被限制或交易被限制，客户需要到证券营业部完善身份信息并解锁账户。

部分券商可以通过其提供的APP等非现场处理渠道，完善对非关键信息(即除姓名、证件号码、证件类型以外的信息)的修改。

(编辑:何一华HN110)

来源:东南商报

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