日前，平安证券顺利完成基金投资业务准备工作现场验收，正式获得公募基金投资业务试点展业资格。同时，平安证券“安心投资”系列投资组合将推出与投资者见面。平安证券基金投资业务负责人舒坦表示，“安心投资”旨在为客户带来“信托安心、投资安心”的投资体验，秉承以卓越的业绩体验为基础，以重塑制度和团队为前提，以提供贯穿“投前、投中、投后”的专业、温馨、随行的咨询服务为核心，不断完善产品设计、运营管理和系统平台，以期通过深入研究，

基金投资加速财富管理向“买方时代”转型

近日，国家统计局公布了2021年国民经济运行情况。初步核算，2021年全年国内生产总值(GDP)将超过114万亿元，比上年增长8.1%，按不变价格计算两年平均增长5.1%。

随着经济的发展和人均可支配收入的提高，目前我们的社会已经积累了大量的财富管理目标客户。另一方面，随着无风险利率的下降和资管新规的实施，未来居民将加大金融资产尤其是权益类资产的配置。

在此背景下，公募基金以其规范、门槛低、品种多、信息透明等优势，在居民资产配置中所占比重逐年上升。不久前，我国公募基金管理规模首次突破25万亿元，创历史新高。2019年、2020年、2021年基金公募规模分别增长14%、36%、23%。从海外经验来看，无论从资金深度(基金业对GDP的影响程度)还是资金密度(每户平均拥有的资金规模)来看，中国与美国的公募基金市场规模仍有较大差距，增长空非常大。

然而，一方面，公募基金面临着巨大的发展机遇和机会空，另一方面，投资者面临着“基金好收益≠基民好收益”的困境——艰难的产品选择、投资策略和纪律，踩空和被套往往是很多投资者难以解决的问题。

如何把“好产品”变成市民的“好福利”？海外经验显示，北美大部分公募都是投资顾问购买。据ICI(美国投资公司协会)统计，截至2019年底，除退休计划外，77%拥有共同基金的家庭会通过投资顾问的建议进行配置，只有13%的投资者会直接从基金公司或销售渠道购买基金，美国基本实现了从销售产品到咨询模式的转变。

中国的理财业务也在向买方投资发展。两年来，基金投资业务已覆盖约250万客户，服务资产总额超过500亿元。在引导客户长期投资、提升客户投资体验方面成效显著，开启了基金销售从以销量为导向的“卖方时代”向以客户利益为中心的“买方时代”的转变。平安证券研究所所长助理魏巍表示，基金定投建立了以客户为核心的财富管理新模式，可以实现资产管理和财富管理的再平衡。随着未来投资业务的逐步发展和成熟，将加强对公募基金的市场监管和评估，加快公募基金的优胜劣汰，倒逼公募基金提高主动管理能力，加快产品创新和研发。可见，基金投资业务的发展不仅为人民群众日益增长的理财需求提供了新的解决方案，也是财富管理行业走向“买方投资”时代的关键一招。

以客户为中心，“安全投资”有助于国家财富的保值增值。

近年来，连续多年蝉联券商个人客户“第一”的平安证券不断深化，为超过2000万客户提供买家“国家级”服务——从买家角度出发，帮助客户设计投资方案、匹配投资工具和实现交易，在为客户创造价值的同时实现自身价值。平安证券副总经理夏征表示，投资业务本质上是信托运作，需要站在客户的角度思考投资解决方案，摒弃传统的以股票推荐为逻辑的一次性交易，帮助客户设计投资方案、匹配投资工具、实现交易，最终以客户账户的盈利表现为标准衡量业务成效。“买方的投资与客户的利益是一致的。只有为客户创造价值，才能实现自己的价值。”

经过深入的研究和探索，“安信投资”通过强大的投研团队和精细化的随行运营体系，为国民财富的保值增值保驾护航，正式成为平安证券践行“买方投资”服务的又一利器。

“投资”是投资业务长期逻辑的关键。“安心投”投研团队由8人组成，平均投研时间超过7年。工作经历涵盖券商研究所、基金公司、头部财富管理公司、基金评价机构晨星等专业机构。具有丰富的多资产策略研究、基金研究、基金评价和基金组合管理经验，团队阵容强大。此外，“安信投”依托平安证券研究所强大的研究实力，建立了涵盖宏观经济、市场策略、资产配置、基金评价、组合评价的科学完善的投研体系，独创的“MVP”三层YEATION的基选体系，通过量化分析和深入研究，发掘市场上优秀的基金产品；“价值”投资是基于对a股长期投资机会和居民金融替代需求的把握，通过多元化的资产、多元化的策略、多元化的管理人，提出可行的投资组合策略线，建议持有期限为3个月至3年以上，收益风险和差异特征清晰。

舒适型表示，“对于‘好组合’，我们追求的不是单边业绩的连续记录，而是稳定战胜业绩比较基准，客户的长期能力，通过基金组合平衡客户的赢欲和怕输，真正提升投资者的‘利润下限’，以及为客户创造价值的初心。"

“关怀”是投资和关怀事业成功的关键。从以往的经验来看，产品的回报远高于投资者的实际回报，投资者更大的问题是不“持有”而不是“没有”产品。美国先锋集团的研究统计显示，“行为引导”占基金投资为客户创造的超额收益的150BP，是最大的价值增量。基于此，“安信投资”构建贯穿“投前、投中、投后”的专业、有温度、有陪伴的咨询服务，以完整全面的信息披露、温暖降维的投资知识、专业贴心的内容服务、全生命周期的MOT服务，覆盖“安信投资”的客户和潜在客户，以增强信息透明度、提升用户信任度、提升用户参与度、降低用户参与度。

“安心投资”以研究为脑，通过买方的研究带动买方的服务。研究团队赋能投资团队，通过资讯、短视频、直播等多种形式向投资人传达理念和方法，用有温度的IP取代冰冷、低频的“栏目”；有了专业降维的输出，可以降低研究内容本身晦涩难懂导致的投资者阅读障碍带来的信息衰减；通过专业的投资能力培训课程，投资者不仅可以享受财富管理服务，还能感受到认知提升的快乐。目前，“安信投资”已上线“安信概念”、“安信观点”、“安信咖啡”、“安信监事”等内容。通过有温度、高频、易接触、易互动的“关怀”，让投资者时刻感受到关心，用关怀和专业陪伴客户的投资之路。

以“大民族”之心，深入践行四大价值主张。

让人民过上幸福的生活才是“国之大丈夫”。凭借“金融+科技”战略下的多年技术积累和经验积累，平安证券在类似“安心投资”的“买方投资”服务体系驱动下，通过技术不断加强底层技术和业务流程的标准化改造，深度融合先进技术和专业资产管理业务，在APP平台上为客户提供全场景、智能化、通用化的服务，减少客户决策时间，把简单留给客户，把复杂留给客户。

平安证券、平安银行业首创的“7×24小时银证转账”服务，就是“有AI，懂你”温馨服务理念的生动体现。如今，真诚“惠泽客户”的7×24小时银证转账服务在平安证券并不鲜见，“有原则、有温度、专业、智能”的价值主张已经深深植入平安证券的每一项产品和服务中，这使得平安证券逐渐获得了更多客户的信任。

目前，平安证券APP的月活跃度、人均使用时长、人均启动次数等核心数据均有大幅提升，位居行业前列；7*24小时银证转账、实时报价、万能账户等核心服务行业领先，助力国民财富规划“省心、省时、省钱”，用科技践行“以客户为导向”的经营理念和长期陪伴的初心。