小伙伴每次开户都会问:“为什么基金实时净值预估和最终净值相差这么大？”

下午:“今天行情真好，实时估值涨了5%！”

晚上:基金公司正式公布净值后，打开账户看到净值只涨了1%！

理想很丰满，现实很骨感。

有朋友真诚地问:“我的收入在哪里？”？不是在基金公司！"

众所周知，基金的钱是存在第三方托管机构的，基金经理只负责帮大家操作管理这些钱，不会和基金有直接的接触，所以投资人的收益不会进基金经理的口袋！

那么为什么基金净值和实时净值估算会有差异呢？下面给大家详细解释一下吧~

什么是基金净值和估值？

首先，我们需要了解什么是基金净值和净值估算？

1。基金净值

我们通常所说的基金单位净值，是指基金的净资产总额除以基金总份额，等于实际总资产减去基金总负债的余额除以基金发行的单位总份额。

通俗地说，基金净值就是交易基金的真实价格~

关于基金净值的具体问题，我们在之前的第十二期已经详细阐述过了。被遗忘的伙伴可以复习一下~ ~

2。净值估算

那么，什么是实时净值估算呢？

实时净值估算一般是指一些基金网站根据基金持仓比例和当日沪深股市波动幅度估算的基金净值。和股市类似，实时净值预估会在每个交易日的交易时段实时更新。

顾名思义，既然是估算，就不能等同于基金净值，只能起到参考作用。最后以基金公司公布的基金净值为准。

实际上，基金净值是根据基金的实际持仓情况计算的，而实时预估净值无法获得基金的实时持仓情况，只能根据基金历次定期报告披露的数据进行预估。由于基金净值通常是每晚公布，所以市民如果想在交易时段有所参考，就需要以实时净值预估作为指标。

为什么两者会有偏差？

需要明确的是，基金净值是基金管理人计算出来的指标，而实时净值估算可能是一些第三方理财平台或基金网站根据相关数据计算出来的价格。那么，具体来说，为什么两者不同呢？

1。位置信息有一定的滞后性

首先，基金的持仓信息有一定的滞后性。净值估算一般根据历史上公布的基金定期报告披露的持仓信息，如前十大重仓股票、行业配置、持仓比例等。，并根据持仓量的日内波动预估基金每日净值表现。但是基金的定期报告和实际持仓并不是一一对应的。在报告发布后的时间区间内，基金经理可能进行了增仓、减仓等操作。一般来说，距离基金定期报告公布的时间越长，估计误差越大。

举个栗子吧:

如果你现在看到一只基金，那么它的估值一般用基金三季报的数据。到现在已经好几个月了，有些基金经理可能已经调仓很多次了，前十大重仓股可能变化很大。这时候实时净值估算的参考意义就有些不靠谱了！

2。位置信息可能不会完全公布

其次，基金的持仓信息可能没有完全披露。基金的季报不会公布基金的全部持仓信息，只会列出前十名的持仓情况，持仓信息并不完善，无法做出准确的估计。

所以，实时估算净值和基金净值，实际上相当于预期值和实际值之差。对于广大基民来说，要正确理解净值估算的作用，只能作为投资的参考，不能直接作为基金净值！

文末彩蛋:

下面是课代表突出重点的时间。我们仔细复习一下。下次见！

注:以上内容仅基于一般理解的总结，不保证上述结论在任何情况下的绝对正确性。

(市场有风险，投资需谨慎！本文不作为投资参考指南，读者需要对自己的投资负责！)