部分涉案赃物图片及法庭现场贾晓峰/制图

一群20出头，没有正当职业的年轻人，银行账户里24小时不间断的资金，少则几百元，多则几千元，短短几个月共计600多万元...他们真的实现了自己的人生“小目标”吗，还是隐藏了什么秘密？

找到致富的“捷径”，从学徒变成“老板”

20岁出头的廖某义是广西壮族自治区贺州市平桂区人。他家里并不富裕，但受朋友和关系网的影响，总想着怎么发财。为此，他做过一些小生意，开过店，但收入微薄。结婚生子近两年，他感觉生活压力越来越大，发财的念头越来越强烈。

“我这里有个赚钱的项目，只要有手机就可以做。非常适合像你这样有创业梦想的年轻人……”2020年5月的一天，廖某乙通过某短视频平台的广告链接，在微信上认识了一个叫“海海”的男子(身份不详)。和他熟悉后，“大海”给他展示了一条致富的“捷径”，声称“躺着也能赚钱”。你只需要提供自己的银行账户，按要求用手机收款，然后就可以拿提成了。收集的金额越大，收入越高。

廖某乙虽然意识到所谓的致富“捷径”实际上是为网络违法犯罪活动洗钱，但还是禁不住诱惑，将妻子田某的银行账户交给了“大海”。随着廖某乙操作熟练程度和准确度的提高，逐渐得到了“海”的信任，收钱量也越来越大，提成从一天几十元增加到上百元甚至上千元。

如此轻松获得高额收入，廖以为自己找到了一条致富的“捷径”。2020年6月起，他找朋友廖某虎、李某福等人加入。接到“大海”的付款转账指令后，他将任务分配给廖某虎等人。他自己截留部分报酬后，将提成分给廖某虎等人。

此时的廖某乙月收入已经轻松过万，这让他有了继续拓展业务的想法。2020年11月，他在贺州市租了两套房子，成立了两个属于自己的“工作室”。从网上购买手机、银行卡等工具后，拉拢亲朋好友蔡某玲、廖等10余人集资进行网络犯罪。廖某乙也从学徒变成了拥有两家“工作室”的“老板”。

账户资金频繁进出，调查机关“高度关注”

就在廖某打算一步一步扩大业务，踌躇满志的时候，他并不知道他们已经被警方“高度关注”了。警方查明，田某、廖某虎等人无正当职业，但其名下银行账户交易日夜不停，交易金额极其巨大。账户交易为分散转入集中转出模式，过账性质明显。交易对手涉及数万人，覆盖全国各省市，职业身份多元化。这些都符合网络诈骗、网络赌博等违法犯罪的特征，初步判定犯罪金额超过1.2亿元。

经初步调查，今年1月14日，警方对廖某义等人涉嫌帮助信息网络犯罪活动一案立案侦查，并于次日突击搜查了廖某义在贺州市的两个“工作室”:当场查获用于收款的手机108部、银行卡104张、银行卡u盾20个等作案工具，抓获正在操作收款的犯罪嫌疑人廖某义、蔡某玲、廖某虎、廖某。

由于此案是“破卡行动”以来广西首例犯罪金额过亿的帮助信息网络犯罪案件，该案涉及人数多、持续时间长、涉及银行卡数量多、资金往来复杂、社会关注度高。1月19日，贺州市平桂区检察院指派办案经验丰富的检察官提前介入案件，指导侦查。

检察官仔细梳理了海量的电子数据和银行资金流向，比对银行卡信息，理清上下家资金往来情况，指导公安机关对关键信息和细节进行书面讯问，突破犯罪嫌疑人供述，进一步夯实证据基础，确定银行卡数量和交易涉案金额。

2月9日，平桂区检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对廖某益等10人批准逮捕。

用证据挖出真相，金额加到6亿元

在审查案件的过程中，检察官注意到一个细节:对于现场查获的不属于廖某乙等10人名下的104张银行卡，侦查机关只认定为物证。既然现场查获了104张银行卡，是否实际用于作案，是否产生资金交易，交易金额是否应当认定为犯罪金额？根据审查中发现的疑点，承办检察官列出了详细的补充提纲，并建议侦查机关在案件侦查和固定证据中重点对这104张银行卡的交易金额进行认定。

在检察官的指导下，公安机关补充了银行流水等证据材料10卷。4月9日，该案移送平桂区检察院审查起诉。最终，经审查确定的犯罪数额分为两部分:第一部分为犯罪嫌疑人名下或实际控制的11个银行账户的交易，金额1.05亿元；第二部分是对现场查获的104笔银行卡交易的补充鉴定，金额5.1亿元。以上两部分认定的犯罪数额共计6.15亿元。

平桂区检察院在把关好证据的同时，多次向犯罪嫌疑人宣讲认罪认罚从宽制度，促使主犯廖某乙等9人自愿认罪认罚，对补充侦查认定的500余万元犯罪数额认定无异议，并在值班律师或辩护人见证下签署认罪认罚声明。

5月8日，平桂区检察院对廖某义等10人涉嫌帮助信息网络犯罪活动向法院提起公诉。

6月29日，法院公开审理了此案。庭审中，被告人廖某乙等对指控的事实和罪名均无异议。在最后陈述阶段，已经从所谓“捷径”致富的幻想中清醒过来的廖某义流下了悔恨的泪水。

日前，法院对此案作出一审判决，以帮助信息网络犯罪罪判处被告人廖某乙有期徒刑二年六个月，判处其余九名被告人有期徒刑二年三个月至一年两个月不等。

(来源:检察日报作者:梁军潘宇)