封面新闻记者宋啸实习生李忠恒

电信诈骗近年来频发，其背后转移诈骗资金的黑灰产业链是如何运作的？

8月11日，记者从成都高新区人民法院了解到一条网络黑灰产业洗钱产业链的基本框架。被告人郑玉龙、王浣、方云通过联系线上线下、转移资金、兑换虚拟货币等方式，将电信诈骗资金合法化101万余元，并从中收取佣金。法院认定，郑玉龙、王浣和方云分别被判处三年半至四年半有期徒刑，并处罚金8000元至10000元。

百万元以上的“合法化”过程

2020年12月8日至2020年12月26日，在“郑平”(身份不明，在逃)的安排下，郑玉龙、王浣、方云、张世玉、高琦、孔维来、张维为等人在明知收受、转移的资金为他人犯罪所得的财物的情况下，利用可随时完全删除聊天记录的bat聊天软件相互交流。

郑玉龙提供其名下的中国民生银行、中国银行、中国建设银行账户，接收被害人被骗资金；王浣操作郑玉龙的手机银行账户，将被害人被骗资金转入郑玉龙的浙江网商银行账户，再从浙江网商银行账户转入郑玉龙的平安银行账户；

张世玉和高琦公布了英美烟草集团货币交易商散户投资者的托管银行账户。方云将货币交易商散户的银行账户转给王浣，后者将转入郑玉龙平安银行账户的资金转入货币交易商散户的银行账户。张世玉、高琦安排钱庄散户孔维来、张维为等人购买等值的USDT币，再按照郑玉龙的安排将USDT币转到方云提供的收货地址，其他人兑换虚拟货币。之后，郑玉龙按约定将佣金收入转给王浣、方云等人。

2020年12月19日，郑玉龙、、等人将马某等15名电信诈骗被害人的被骗资金归集、转移，共计101万余元。

环环相扣的洗钱产业链是如何运作的？

电信诈骗资金黑灰产业链具有产业化程度高、分工精细、反侦察程度高等特点。

记者了解到，整个流程环节是:从资金流向来看，主要有资金方(又称物资方)、负责人(银行卡发卡行)和资金方(又称钱贩子)。这些黑灰产资金最终会被货币方兑换成USDT虚拟货币计量单位，然后返还给资金方。资金方会把虚拟货币换成资金，资金封闭，最后问题资金变成正常资金。

在这种情况下，郑玉龙是买方的中间人。他将会见采购员、操作员和团队领导。然后买家将钱打入组长张世玉介绍的指定人头账户，再由操作人员王浣用人头的银行卡操作，将买家银行卡里的钱转到人头的浙江网商银行卡里，再将钱从浙江网商银行转到人头的另一张卡里。

之后，钱方中间人方云联系物方中间人，获取物方收款地址并发送给钱方，并将钱方指定账户发送给操作人员王浣，再从网商银行一次性转账到指定账户。收款人收到钱后，会将虚拟货币打入收款人提供的收款地址，让收款人拿着收款人给的虚拟货币直接套现。

整个过程形成资金闭环，从物方到人头，从人头到网商银行，从人头到币方，最后币方回到物方，让物方把他们的钱洗干净。

最终，法院判处郑玉龙、王浣和方云掩饰、隐瞒自己的罪行。判处郑玉龙有期徒刑四年半，并处罚金一万元。王浣被判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。方云被判处有期徒刑三年半，并处罚金人民币8000元。郑玉龙、王浣、方云的违法所得分别予以追缴、没收。

【如有新闻线索，请向我们举报。一旦被收养，将会有酬金。举报微信关注:ihxdsb，举报QQ: 3386405712】