近日，一则消息“1月起，第三方支付个人交易5万元，转账20万以上或被监控”在市场流传。对此，支付宝和腾讯财付通相继宣布此信息为谣言。

谣言的由来

2018年6月26日，央行发布《中国人民银行关于非银行支付机构大额交易报告有关要求的通知》(银发〔2018〕163号)。

根据该通知，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付宝在内的非银行第三方支付机构的下列交易必须进行报告:

1.当日单笔或累计交易超过人民币5万元(含5万元)且外币等值超过1万美元(含1万美元)的现金收付；

2.非自然人客户支付账户及其他账户发生当日单笔或累计交易金额在200万元人民币以上(含200万元人民币)且等值外币在20万美元以上(含20万美元)的资金转移；

3.自然人客户支付账户及其他账户发生当日单笔或累计交易金额在50万元人民币以上(含50万元人民币)、外币等值在10万美元以上(含10万美元)的境内资金转移；

4.自然人客户的支付账户与其他银行账户之间当日单笔或累计交易金额超过人民币20万元(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境资金划转。

随着央行上述新规的实施，近日有消息称，明年1月1日起，用支付宝或微信购物消费达到5万元以上，转账金额达到20万元以上，这意味着可能被纳入大额可疑交易监控。

支付宝:信息是谣言，请不要慌

26日，@支付宝表示，这份文件是针对反洗钱的。只有一天内现金交易超过5万元才可以上报，只有交易特别大(一天50万元)才可以事后上报。这在银行系统已经实施多年，以更好地保护资金安全。

微博全文:

这5万条消息是谣言，请不要慌。我理解这份文件旨在反洗钱。只有一天现金交易超过5万元才可以上报(支付宝没有现金交易)，只有交易特别大(一天50万元)才可以事后上报。这在银行系统已经实施多年，以更好地保护资金安全。个人转账一天超过50万？谁能先给我发个50万？

图片:支付宝微博

对此，网友也表示:“我担心什么？我没钱”和“我连被怀疑的资格都没有”...

27日，腾讯财付通在公告中称，当日超过5万元的现金交易要进行申报，且必须是现金交易，不能是微信支付。

此外，腾讯财付通表示，大额交易报告是金融机构和支付机构应当履行的三大核心反洗钱义务之一，不影响个人的正常交易，对个人用户的正常消费、转账等行为没有限制。同时，报告的主体是支付机构，人们可以继续放松，使用微信支付。

财付通微信官方账号截图

什么是大事？为什么要举报？

大额交易是指用户通过金融机构或支付机构进行的达到央行规定的大额的交易。

根据《中华人民共和国反洗钱法》，大额交易报告是金融机构和支付机构应当履行的反洗钱三大核心义务之一，也为央行依法监测分析反洗钱资金交易奠定了坚实的数据基础。

央行以此数据为基础，开展主动分析、互查分析和国际互查，依法向执法机关移交案件线索，与有关部门共同防范洗钱和恐怖融资，维护国家金融安全。

大额交易报告对企业和个人的影响

1.企业和个人通过支付机构的大额交易，实际上会被纳入央行的监管范畴。

2.企业和个人不涉及额外的报告责任。

企业和个人通过支付机构进行的大额交易，支付机构会根据央行的要求进行上报。

企业和个人在业务办理过程中几乎感受不到新管理办法中相关条款的要求。

大额交易报告要求不影响企业和个人正常业务，不改变境内个人年度购汇便利额度，不涉及个人外汇业务政策调整。

来源:央视。