最近很多守法的群友交易后被冻结，问小龙哥怎么解锁卡。冻卡对每个人来说都是一件麻烦事，会导致银行卡、支付宝、微信无法使用，花坛无法借钱，给日常生活带来很大的困扰。如果工资卡或名片被冻结，也会导致现金流断裂的风险。
那么，银行卡为什么会被冻结，如何解冻，如何防范呢？小龙哥特意为大家准备了史上最全的银行卡解冻及防黑钱课程。
01
你的卡为什么会被冻结？
只要遵纪守法，冻卡很少发生，即使发生也不用太担心。但是，以下情况可能会导致冻结。
1。错误提示
买卖U时，转让的备忘录名称涉及敏感词汇，如备忘录BTX、USDX等。
2。账户波动很大
转卡流量突然增加，触发银行风控机制，被银行冻结。比如常用卡流量突然从一万激增到几十万、几百万，会触发银行的风控机制，导致卡被冻结。只要遵纪守法，基本不用担心，冻卡只是暂时的。
3。收了黑钱
不幸的是，收黑钱往往导致卡被冻结。因为GA立案后，同一条线的所有涉案卡都会沿着黑钱的转移路径被冻结。
02
解冻过程
当出现严重的冻卡时，作为守法者，我们不必惊慌，只要配合相关部门按照流程处理即可。
1。先等三天
根据中共中央办公厅、国务院办公厅发出的通知:“对查封、扣押、冻结的财物，应当及时进行检查；发现与本案无关的，应当在三日内释放、返还，并通知有关当事人。"
只要公安机关查明情况，排除赃款转移嫌疑，被冻结的卡会在三天内自动解冻。
2。已经三天没解冻了，需要去银行拿相关冻结资料。
如果三天后还没解冻，直接拿身份证到银行网点查询冻结期限、冻结方式(银行冻结或司法冻结)、冻结机关、联系人、联系方式。如果银行工作人员不配合，不要告知相关信息，直接向银行官方客服投诉，就可以获得冻结卡的相关信息。
3。去GA证明自己的清白
如果卡冻结半年以上，解冻会比较麻烦。你应该联系被冻结的个人电脑办公室，并带上最近的交易证明。银行打印的流水(一般是半年的流水)加盖公章，收入来源，工作身份等材料。去当地PC做笔录，详细向GA说明情况。一般一周左右就会解冻。由于各地GA权限规定不同，有些资产可以在给出信息后解冻或不解冻，有些资产只能在结案后解冻。小龙哥的一个朋友被冻结了四年还没解冻，就因为案子还没结。
4。GA处理冻结卡的基本流程:
去了当地之后，有四个地方。一般是当地PC办报案后收集证据——提交给当地反诈骗中心，反诈骗中心会冻结案件，将案件移送刑事侦查或经济侦查。这是流程，先去刑侦，找不到就去反诈骗中心。
90情况下你要提交流水证明，然后GA解决。如果案情严重，无法解冻，还有一个折中方案，就是和GA商量只冻结涉案金额。你那里有18万，涉及金额可能是5万。让他们只冻结5万，其余解冻。他们也没有因为这个操作而尴尬，大家都还好。
如果个别GA态度不好(个人原因)，就不要说了。比如不接电话不理，去当地督察大队投诉。相信嘎叔们的专业和公正。只要你通过正常渠道反馈，就会有人接待你，然后开始处理被冻结的卡。
如果有很多朋友在同一个商家交易中被冻结，那么我们可以一起行动，这样可以节省GA的效率，GA也会更加重视，解决的更快。
03
预防措施
1。不要信口开河
请注意避免使用USDX、BTX或其他数字货币的名称。
2。避免账户大幅波动
账户流量和资金要保持相对稳定，避免因波动较大或余额较大而触发银行的风险控制机制。需要大额资金进出时，交易分多卡进行，每卡进出资金控制在50万元以内。
3。支付卡分离
将收款卡和付款卡分开，分成两张或多张卡，降低收款和付款的关联性，提高资金安全性。
4。资金隔离
为了避免被不法分子的黑钱毒害，收藏卡的资金分离非常重要。通过支付宝或者理财平台进行资金隔离，效果非常好，大大降低了冻卡的概率。
用支付宝。收款后，收款卡充值到支付宝，然后转账到余额宝/余额宝，再通过余额宝/余额宝转账到支付卡。
利用金融平台。通过XX所等合法金融平台绑定收款卡，将收款卡上的钱转到XX所等合法金融平台，购买活期金融产品，然后换银行卡(一定要换银行卡)，提取到新卡上，完成资金隔离。
5。选择可靠的商家进行交易
朋友进出货币市场，尽量选择靠谱的商家，通常是超级商家>普通商家>个人。建议选择营业额大于8000，成交率大于99%的商家。资金量不大的情况下，币友在选择个人交易时，一定要选择有kyc三级认证的个人，并特别注意交易方的平台实名是否与银行卡的支付名称一致。如果交易成功，发现实名不实，应及时按原途径退回，退回时可备注:打错了。
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