一年一度的“两会”落下帷幕。

在今年的"两会"上，除了代表们提出的令人眼花缭乱的建议外，几个新公布的"十四五"计划纲要最受关注。

《纲要》共19条，65章，192节，多达6万条。

至于国家文件，繁文缛节太多，一般人很难通读全文。

但是，无论是老百姓买房、炒股还是找工作，掌握国家的战略方向是非常重要的。

举个直观的例子，过去15年，三轮规划，给普通人带来了很大的翻身机会:

十一五规划提出国企股份制改革，直接带来了2006-2007年a股的历史性牛市。

十二五规划中，农民进城和快速城市化是经济发展的重点，掀起了几年的房地产狂潮，以至于“房价永远涨”的观念深入人心。

在十三五规划中，“互联网+”被写入国家文件，这导致了近年来轰轰烈烈的互联网富民运动。

俗话说:“站在风里，猪都能飞上天”，国家大战略显然是最强的“风”。

2013年，雷军提出了“飞猪”理论

那么，十四五规划出来，普通人还能抓住哪些国家战略带来的财富机会？

我总结为五个关键词。干货满满，请耐心阅读。

关键词一:内循环

在2020年6月的一次峰会上，国家领导人首次提出了这个概念。

什么是“内循环”？

一个国家发展经济一般有两种方式。一个是生产商品，通过外需卖给外国人，一个是内需，国内消费。

过去中国一直强调外需，因为那时候中国人还很穷，国内市场很小——2001年中国加入世贸组织时，GDP只占全球的4%。

但是时代变了。

今天，中国的经济总量位居世界第二，国内生产总值占世界的17%。仅有海外市场不足以吸纳中国庞大的产能。而且这几年欧美老是找我们的茬，外部环境也不太友好。

而且与美国相比，60%以上的GDP是由消费产生的，中国居民消费占GDP的比重不到40%，所以我们还有很大的差距空。

所以这个时候强调“内循环”，重点发展内需。

发展内需有两个方向，一是扩大消费数量，二是提高消费价格。

扩大消费数量在于提高居民收入。老百姓有钱了，才能多消费。

为此，“十五”计划纲要规定，未来五年居民收入增速要快于GDP增速，国民财富要转移到居民“口袋”里。

20年来，居民收入增速持续落后于GDP增速。

增加居民收入的方法有很多，比如增加国家对社会保障的补贴，利用税收机制“劫富济贫”。

还有很重要的一点，房地产不能再成为吞噬居民收入的“无底洞”。如果大家一有钱就买房，谁来花？

所以，未来几年，政府一定会打破“房价永远涨”的魔咒。虽然不代表房价会跌，但是无脑买房躺着赚钱的时代肯定结束了。(房地产还是有投资价值的，但是需要讲策略，后面会讲到)

扩大消费通常有利于家用电器和汽车等耐用消费品。穷人过去买不起的东西，将来赚了钱可以买。

不要以为现在每个人都买得起这些东西。中国还有6亿人月平均收入只有1000元，还没有完全进入现代生活。

他们未来的消费空还是很大的。

另一种扩大内需的方式是提高消费价格，俗称“消费升级”。

富人为了追求生活品质，可以通过购买同等数量质量更好、品牌溢价更高的商品来扩大消费总量。

但有一个关键问题，就是国内普遍缺乏高端消费品牌，无法获得消费升级的好处。

比如一个家庭买车，从过去10万元的国产车变成现在40万元的奔驰宝马。虽然消费量是以前的4倍，但中国厂商的收入却远不及，因为大部分利润都被外国人赚走了。

正是因为稀缺性，国内高端品牌在资本市场备受追捧。比如过去几年茅台股价飙升。

如果一时培养不出高端品牌怎么办？国家也想到了一个折中的办法，就是免税。

过去，中国富人通常会去国外购买奢侈品。现在你不用离开这个国家了。你可以在海南购买免税的奢侈品，也可以促进当地的旅游业和就业。

疫情期间，三亚免税店顾客很多。

2020年，受益于疫情，三亚海棠湾免税店一举超越北京SKP，成为中国销售额最高的购物中心，未来随着中国人越来越富裕，这一趋势还将继续。

利好:汽车、家电、国产奢侈品、免税概念

关键词二:碳中和

为了阻止全球变暖，中国承诺碳排放将在2030年达到峰值，2060年净碳排放为零，这被称为“碳中和”。

作为世界工厂和全球碳排放量最大的国家，“碳中和”的承诺意味着中国即将迎来一场巨大的能源革命。

其中，首先要“改革”的是煤炭的寿命。

中国缺油，富煤。在过去几十年的工业化阶段，我们严重依赖煤炭提供能源和电力。到目前为止，煤炭在中国能源结构中仍占60%以上。

近十年来中国能源结构的变化

然而，在所有化石燃料中，煤的燃烧效率最低，碳排放量最高。

为了减少碳排放，近年来，中国大力减少煤炭消耗，停止建设甚至关闭火电站。2020年冬，湖南等省爆发“停电”危机，一定程度上限制了火电带来的“副作用”。

对于煤炭行业工作者来说，国家限制煤炭行业的发展并不是一个好消息。煤炭消耗量的下降通常意味着相关工作岗位的减少和工资的降低。

统计局数据显示，2013年至2018年，全国煤炭采选业从业人员从611万人下降到347万人。

如果你或你的家人即将参加工作，请尽量避开煤炭行业。虽然煤矿工人曾经是中国工业化辉煌的“代名词”，但生活在“夕阳产业”中并不容易。

没有煤，生活和生产的能源从哪里来？

答案是以光伏、风电为代表的“新能源”产业。

过去5年，中国光伏发电装机容量增长了5倍，风电规模翻了一番。在西北的戈壁滩上，很多地方已经被光伏板覆盖。

戈壁沙漠上的光伏项目

为满足2030年“二氧化碳排放峰值”的要求，未来10年中国光伏和风力发电产能将再翻一番，行业前景广阔。

此外，“新能源”产业是中国在世界上的主导产业之一。比如光伏板，海外市场占比超过50%。

未来受益于美欧同步的“能源革命”，中国新能源产业将会有更大的发展空。

利好:新能源；利润空:煤炭

关键词三:技术安全

过去谈“国家安全”，普通人通常会想到国防建设。

然而，近年来中美之间的对抗让很多人意识到，“科技安全”甚至比“国防安全”更重要——如果不能解决“高科技瓶颈”问题，中国将无法实现产业链升级，将永远被困在“衬衫换飞机”的经济陷阱中。

为了突破西方世界为我们设置的“科技天花板”，在未来五年甚至更长时间内，中国将通过“两弹一星”的“举国体制”进行科技攻关，由政府和大学牵头，企业配合。

“十四五”规划对科技攻关目标提出了具体要求，包括:全社会研发经费支出增速不低于“十三五”；每万人专利拥有量从2020年的6.3件增加到12件，几乎翻了一番。

显然，要解决科学技术的关键问题，国家对高科技产业的投资和人才培养是必不可少的。这一点在中美科技对抗的“主战场”半导体行业已经显现。

光刻机是中国半导体行业的“卡脖子”领域之一。

《中国集成电路产业人才白皮书》显示，最近三年，集成电路产业从业人员平均月薪从9120元增长到12326元，R&D人员月薪达到2万元以上。

虽然与互联网大公司相比，半导体行业的薪酬还是落后的，但这样的成绩是在国内半导体行业普遍亏损的背景下取得的。

未来中国的半导体产业一定会打破西方的技术封锁，产生利润。

届时，对于行业内的每一个从业者来说，都将有丰厚的职业回报。

除了半导体，国家在“十四五”计划中支持的产业还包括航空空航天、海洋与海洋工程、机器人、高端数控机床、医药和医疗器械等。

未来五年，这些战略性新兴产业占GDP的比重将从2020年的15%提高到17%以上。

在政府的规划和保驾护航下，这些行业的发展值得期待。

利好:半导体等战略性新兴产业

关键词四:数字经济

近年来，最受大学毕业生欢迎的工作之一是互联网行业。腾讯、阿里等大厂能提供40到50万的年薪，让大家羡慕不已。

然而，2020年，中国网民数量已经达到9.89亿。有了手机，在人人都能上网的今天，互联网公司“跑马圈地”的时代已经结束。

为了寻求增长，一些互联网公司甚至想出了“团购蔬菜”的主意，与街头菜贩竞争利润——“苍蝇腿上的肉”也要吃，这反映了这些公司的增长焦虑。

很多人想知道互联网是否即将成为“夕阳产业”。它的下一个增长点在哪里？

“十四五”规划已经为互联网公司指明了转型之路。

纲要提出，未来要建设“数字经济”，重点发展云计算、大数据、物联网、工业互联网、区块链、人工智能、虚拟现实、增强现实等七大领域。

并在“十四五”期间，将数字经济产业增加值占GDP的比重从2020年的7.8%提高到10%以上。

与过去十年相比，互联网公司的重点业务，如电子商务、网络娱乐等，在“数字经济”行业中的科技含量更高，但相应的进入门槛也更高。

以前开网店可以拉网线赚钱，但人工智能是普通人买不起的。

自动驾驶，人工智能的重要应用之一。

因此，毫无疑问，未来五年互联网行业将进入“下半场”，具备技术转型能力的头部互联网公司将继续享受数字经济带来的行业红利。

过去那些中小互联网企业只是在商业模式上做了创新，没有“硬技术”的加持，必然会因为网民数量增长停滞而被洗牌出局。

所以，对于新人和即将入行的投资人来说，仔细分辨互联网公司的规模和技术实力显得尤为重要。

好:有R&D实力的头部互联网公司；李空:只做“模式创新”的中小型互联网公司[S2/]

关键词五:旧改

关于房地产市场，第十四个五年计划中最显著的变化是删除了“棚改”的目标。

可以说，“棚改”是过去五年中国房价上涨的最大动力。

为了改造城市，政府大规模拆除旧住宅区，同时给拆迁户高额现金补偿购买新房，从而推高房价。

这个棚改目标删除后，未来地方政府的拆迁力度，包括那些“拆迁致富”的故事，肯定会大打折扣，房价的上涨显然会失去很大的推动力。

没有“拆”，只有“旧改”。

80、90年代的筒子楼，政府和居民各出一部分钱粉刷外墙，装电梯，改善居住环境，里面的人就这么一直住着。

老项目:刷外墙，装电梯。

没有政府拆迁，随着房屋的老化，市场上的“老小”只会越来越多。随着供应量的增加，价格只能越来越低。

现在这种趋势已经体现出来了。

在一线城市的这一轮房价上涨中，相比新房和学区房，非“学区房”的老小价格几乎没有变化。

所以，如果家里有很多房子，请尽快扔掉贬值压力大的“旧破”，换成新房或学校、医院等特殊性质的房子，保值增值。

利润空:没有“老小”的特殊属性

附言

上面说的题目都是基于对十四五规划的解读，以及3、5年的长远视角。

对于即将上大学选择专业的年轻人，或者刚刚毕业的年轻人来说，遵循长期的国家战略，而不是逆潮流而动，总是没有错的，因为他们的职业生涯长达30至40年。

但对于炒股或做投资的人来说，短期资本市场总是波动的，上述逻辑的实现还需要时间。

从更宏观的角度来看，建国70多年来，我们有13个五年计划。

从长春工厂第一辆车到大庆油田第一口油井，再到改革开放和中国入世。我们政府一直稳扎稳打，提出的目标很少落空。

所以我相信策划和国运，在此基础上做个人决定。

乘风是普通人能做到的最好的。

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