自从移动支付出现后，市场上现金交易的次数越来越少。有时候突然带着现金出门，商家不一定有零钱。好像除了节假日会用现金，其他基本上能用手机转账的都是在手机上操作的。

也正因为如此，银行对大额转账交易格外重视。另据报道，一旦你账户里的钱过多，就会被银行“监控”。这个呢？

提醒广大市民不要对此过于担心。官方之前已经对此进行了辟谣。毕竟银行每天的交易量这么大，如果一有大额资金交易就开始调查，那么人力成本就是一笔巨大的开支。至于会被银行调查的账户，基本都是可疑的资金交易。

很多人误解的原因是大量现金在河北、深圳、浙江管理。但这个试点并不意味着个人转账超过10万元就要被银行调查。说白了，银行率先在三地试点只是为了提高服务质量，同时也是为了严控套现。

受此政策影响的，其实是那些期望通过现金渠道进行不公平交易的人。有些人会用现金洗钱。管理大量现金后，这种行为就没有藏身之处了。普通人日常提取现金，包括使用现金，都不会造成任何不便。即使节假日需要提取大额现金，也只需要按照银行的流程提前登记，工作人员也不会说不允许客户提取现金。

但是，与此同时，我们也需要明确可疑交易这个术语，它仅仅是指交易中存在可疑行为。比如我们平时一个月只有5000块钱。突然有一天，账户会被支付几百万。这时候银行自然会注意到。或者，原本开早餐店的老板，一天之内却汇出了几笔特大的款项，这个时候也会被银行注意到。

总而言之，银行对可疑交易有一个分类标准，交易内容与我们工作不符，或者交易金额过大，都属于可疑交易。这时候重点监控也是银行的“职责”。

可疑交易不代表这个资金来源一定不合规。就算普通人有一天突然买彩票中了大奖，账户里也会有很多闲钱。此时，经过正常调查，银行不会限制用户的任何交易。

只要查出洗钱，账户被冻结是必然的。要知道，如今“欺诈”的手段层出不穷。银行为了保证用户的资金安全，对大额交易进行控制，实际上是为了防止用户上当受骗。

事实上，国内商业银行系统都是独立的，所以很难跟踪跨行交易。银行及时报告可疑交易，这样那些违法犯罪行为就很容易通过比对发现。总之，普通人不用担心，不要觉得自己的账户突然转了10万，银行会时刻关注我们的一举一动，甚至交易都受到限制。