今天主要说一下亚马逊KYC审计，是一个五月底来参加交流的学生提出的问题。对方想在mainland China和港两个公司注册两个欧洲站账号，但两个公司的法人都是研修生。显然，这是行不通的，因为这是欧洲的KYC审计。在审核过程中，因为账户关联，不会审核通过。这种情况可能不是他一个人遇到的，所以今天我们来谈谈KYC对这家亚马逊商店的审计。

一、什么是KYC审计

KYC是“了解你的客户”的缩写，中文翻译为“了解你的客户”。所谓KYC政策，原本是指对账户持有人进行强化审查，要求金融机构实行账户实名登记制度，了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，充分了解客户的身份和常住地址。KYC政策是反洗钱和预防腐败的基础。亚马逊的KYC审核是基于欧洲相关监管机构的要求，亚马逊有义务对在欧洲平台(包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等)开店的卖家进行详细的身份审核。).

二。亚马逊KYC审计的相关规定

卖家只有获得亚马逊欧洲验证团队的批准后，才能在欧洲平台上销售。因此，要求卖家在注册时或注册后，如实填写相关信息，并通过卖家后台上传所需文件。文件应为原始高清彩色照片的完整扫描件，以确保真实性和有效性，严禁窃取图片和信息的行为。

三。KYC审查和上传哪些信息的要求

1.公司注册证书

内地公司:公司营业执照原件/复印件扫描件

香港公司:公司登记证+商业登记条例(两份文件需合并为一份PDF文件)

2.公司账单

水电气单，固定电话单，网络单，公司银行对账单，税社保单，房租发票(私人房东不接受)等。

账单要求:费用产生日期和账单日期均应在最近90天内，由正规机构出具，印有公司名称和详细地址，公司名称应与公司登记证上的名称一致，地址应为公司实际经营地址。

需要注意的是，在欧洲站注册有大陆公司的卖家不需要提供这个账单，而在港台省公司注册的卖家需要。如果卖家的实际经营地址在内地，账单上的地址也应该是卖家在内地的实际经营地址。

3.银行对账单:公司对公银行账户的开户许可证或银行对账单，有效期不超过一年。

账单要求:

1)有公司名称，与公司登记证上的公司名称一致。

2)应有清晰可见的银行名称或标识。

3)必须有在该银行开立的银行账户(可能与添加的亚马逊收款账户不一致)。

4)账单日期应在6个月以内，可使用任何时间的银行流水(如有开户许可证，发证日期应在12个月以内)。

5)如需保密，可自行覆盖流水记录。

4.主要联系人证明

护照:如果没有护照，可以提供户口本和身份证正反面。

根据卖家在后台选择的证书类型准备相应的证书。如果提供户口本页面+身份证正反面，身份证正反面图像文件合成为一个PDF文档。为账簿页准备一个单独的文档。

主要联系人是指代表公司操作亚马逊卖家账户的人，可以是公司法人/股东，也可以是公司员工等。如果是公司员工，亚马逊会要求出具委托书。

5.公司受益人证明

护照:如果没有护照，可以提供户口本和身份证正反面(每个受益人需要提供)。

要求与主要联系人的要求相同。

受益人是指持有公司25%以上股份的自然人或法人。确保受益人的所有必需信息都已完成，并且所提供的信息必须与公司章程或注册证明一致。

6.主要联系人的个人费用清单

常见的账单类型:水电气账单、固定电话账单、移动电话账单、网络账单、个人信用卡账单、税收和社保账单等。

要求:费用产生和账单日期应在90天以内，由正规机构出具，印有姓名和详细居住地址，应为主要联系人目前实际居住地址。

7.主要受益人的个人费用清单

常见的票据类型和要求与上面的主要联系人相同，但需要每个收款人提供。

关于主要联系人和受益人的个人费用账单，账单在配偶名下的，应同时提交结婚证；如果账单是以房东的名义，必须有正式的房屋租赁合同(不是私人的，是公司的)证明关系。

8.公司章程

能够准确反映全体股东姓名和股权分布情况的文件。

要求:所有受益人应签名并加盖公司公章。

9。收款海外银行账户

建议使用公司的公司账户或公司受益人的个人账户作为收款账户。

亚马逊接受美国、英国、欧盟国家、香港、澳大利亚等国家的银行账户作为收款账户，也接受payoneer或World First等境外卡。

四。填写KYC信息的注意事项

1.建议全部使用汉语拼音，保证准确性。香港公司应根据注册证书中公司的英文名称填写。

2.如果公司有几个受益人，就要真实填写几个受益人，然后提交相应的个人账单和信息。

3.注册时需要填写的居住地址必须是与你的信用卡账单或水电煤气账单相同的实际居住地址。

4.地址需要完全准确，精确到门牌号。

5.每个输入框:公司注册地址每行不超过50个字符，其他地址每行不超过60个字符，包括空和标点符号。

6.先保存，确认后再提交。

7.最重要的是，信息必须真实。但万一注册过程中出现错误，只要能提交证明文件就可以修改。

8.关于收款账户的信息。亚马逊欧洲站分为五站，分别是英国、德国、法国、意大利和西班牙。建议在绑定收款账户前，务必确认卖家后台所有信息正确无误。此外，建议同时添加五个站的所有存款方式，避免以后添加时重新进入KYC审核流程。

9.信用卡:请务必输入已激活且有效的双币信用卡信息。也请确保该信用卡的外币账户已经开立，且信用额度可用。