【/s2/】本报【/s2/】见习记者赵2月21日，央行发布公告称，因技术原因，暂停实施《金融机构客户尽职调查和客户身份信息及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银监会证券监督管理委员会令[2022]第1号)(以下简称1号令)。
1号令此前之所以引起热议，是因为它要求金融机构在为自然人客户办理人民币5万元(含)以上或等值1万美元(含)以上外币现金存取款业务时，必须识别、核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。
人民银行有关负责人表示，办法颁布后，部分中小金融机构提出，办法对不同的金融产品和业务模式提出了具体的规范和要求，金融机构需要对内部管理制度、信息系统和业务流程进行修订和完善，并进行人员培训。因此，经研究，决定暂缓执行《办法》。
对于此前为何实施新规，中国人民银行相关部门负责人回应称，个人存取现金相关规定旨在防范和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益，同时相关规定不会影响居民正常的现金存取业务，居民存取现金的便利性不会受到影响。
上述负责人解释，一般情况下，金融机构不需要客户填写信息或提供证明材料。金融机构经过简单的查询和了解，可以直接为客户办理现金存取款业务，登记相关信息。只有在交易明显异常，且有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动的情况下，他们才会从客户那里得到进一步的信息。
复旦大学经济学院副教授、中国反洗钱研究中心主任严立新向南都记者指出，监测和报告大额现金交易实际上是央行从2006年开始就要求所有金融机构尤其是银行履行的义务，但这一义务实际上并没有向客户本人提出。“我们每个人不妨回忆一下，在过去的一年里，你需要在银行存取多少次5万元以上的现金？如果不多也不少，那么这个政策对你影响不大；如果是这样，那么你应该问自己另一个问题，那就是在微信支付、支付宝支付等移动支付高度频繁、广泛使用的今天，你为什么还经常需要接触大额现金？如果你从事的经营活动比较特殊，要使用大量现金，但都是合法的，那你就完全不用担心，正常填报就行，如果涉及到违法行为或活动，那你就真的要担心了。”闫立新说。
