融资需求分析(助贷：企业融资需求的分类)

栅栏后的絮语

2022-04-27 03:27:56

企业融资按照开支用途，可以分为周转性需求和资本性需求两大类。按现金管理项目，可以分为流动性资金需求、偿债性资金需求、固定资产投资需求、资本运营需求和理财资金需求。

1.流动性资金需求。包括维持生产经营的正常营运资金需求，在产能不变条件下增加订单、提高产量，相应增加储备、用工和销售费用所引起的流动资金补充，季节性集中采购和储备的临时性资金需求。

融资需求

2.偿债性资金需求。包括银行到期贷款还本付息，兑付到期票据，归还供应商贷款和其他应付款的资金需求。

3.固定资产投资需求。包括技术改造投资、新建项目投资，购置生产、运输设备和不动产投资的资金需求。

4.资本经营需求。包括增加注册资本、企业并购、权益投资的资金需求，支付矿产资源或土地出让价款，购进知识产权、申请特许经营权、资质证书及品牌建设投资，缴纳银行票据的保证金等资金需求。

5.理财资金需求。企业为提高存款效益，进行证券、房地产、股权基金投资或短期运作，所需配套或过桥资金。