记得当年领导深深感慨一句，干活的时候没几个实习生，吃饭的时候怎么这么多（小朋友，你是不是有很多？？？其实是领导经常要垫付餐费，嫌你们吃太多干活不给力了，哈哈）。

各机构庞大的实习生队伍构成了券商投行、卖方研究、基金投研、资管等部门不可小觑的生产力。

正式员工常满负荷工作，琐事不断，习惯性招实习生完成基础工作，于是一批批的实习生入坑。

就业时，没几份不错的实习，跟有几份匹配经历的同学区别很大，这种现象愈演愈烈。乱象之下，奇葩尽出，后面我会说说里面的雷，虽然说了你们照样踩，但还是说说吧。

文章不短，如下图慢慢看，试试不同的姿势，有些没读完就想着杠，有些不读就想杠的，我真想送你一把40米的大刀。

01

金融行业实习乱象下，还夹杂着跑路党

与打酱油的关系户们

金融业的实习乱象，只有业内人可理解，校招实习、暑期实习（寒假实习）、正式实习、日（小）常（黑）实（工）习，品类众多，名校硕士即便不要实习工资、一周干5天，核心岗位实习第一份都难找，这与日薪300实习工资的IT码农形成了鲜明的对比，100块都不付的人，你们的良心不会痛吗？我挺痛的，但我穷，哈哈。

项目实习生（小黑工）是金融行业独特现象，特别是投行、行研、投资、审计等岗位，大量的团队或个人直接招聘实习生，效率高，要求低，常不给补助。如果要通过人力招聘，等你完成实习生需求申报、发招聘信息、多轮面试、再走入职流程，你同事估计已经累趴下了。

距离“ICU”还有一天的时候，你OA流程被否了，一口老血吐出来，领导淡定的问你有必要天天招实习生嘛，领导没觉得你工作量很大。那怎么办？要么忍，要么自己招，反正想来得多了去，那自己招呗。我不是说这种现象合理，我说的是当前存在的真实现状。

实习生差旅费用是可以报销的，但难有留用机会，毕竟你没正式经过“家长”允许。当然，项目实习生在学习成长方面与其他的实习生没多大差异，在以后求职时一视同仁，关键是看个人能学到多少东西，也有部分领导会想办法给实习生部分补贴。

不要觉得项目实习生差人一等，大部分人都是从小黑工走出来的。大家爬过的坑，我都爬过，不要问我来自哪里，我来自你们躺过的坑。

并非所有的项目实习生都是小黑工，不少券商流程比较开放，项目团队招了实习生之后在人力报备就行，这样其实也算是走了正式实习生的招聘流程。

正式实习生在金融机构是少数的比例，虽说各家券商不少都有明文规定实习生要归口到人力部门进行招聘，但是执行的过程中很难执行到位，但部分实习生确实是通过人力招聘的，每家券商都有严格的实习生招聘要求。

如果是正式招聘，那要求往往会高很多，首先传播的渠道会广很多，当然留用概率也会有相应的提升，如果你没有之前的经历铺垫，很多人是没有什么竞争力的。

暑期相当一次提前批小校招，非常多核心岗位会通过暑假（寒假少）发放offer，不上岸只能走千军万马过独木桥的校招。

暑期实习，并非到了暑期去找，你要思考一下，你拿什么去竞争，大家都想找暑期，为什么是你（莫非因为你最可爱？反正老杠我的肯定不可爱）。

暑期实习的留用概率相对还算比较大，投行一般3到5个人留用一个是很正常的现象，行研稍微低点，公募基金投研10留1也是正常的现象，像信托、资管这些留用的比例会更大，但波动性不小，不排除很多暑期实习全军覆没，我当时的暑期小伙伴就一个没留下。

关于留用比例，关键是要看年景跟部门的缺口，高与低很难说清楚，我在这里也没法去“黑”某些机构，下次私下跟你们讲讲。

校招实习挺痛苦的，这种痛苦是因为你熬了好几个月，经过了网申、笔试、一轮轮的面试，问题是，你还有几个月的实习考核要考，淘汰率非常的高，真担心突然第二天你的小甜甜突然说不要你了，这种忧伤很多人是不能接受的（银行没这么多要求哈，所以很多同学可能先搞个备胎，额，备胎好像变成了一个褒义词一样）。

校招实习留用机会就很大了，机构不会在校招季让大家去实习然后淘汰非常多的人，太不人道了，但抱歉，机构真不要脸的时候他都不知道啥叫脸。

各种不同的实习实际区别在于留用机会，招聘流程，实习工资等。其中校招实习及暑期（寒假实习）以招聘为导向，正式实习一般是通过公司或者投行直接招聘，日常实习（小黑工）是项目组直接招人。

暑期跟正式实习一般都是HR在招或至少有备案，项目组招聘都是私下直接招，目前都是日常实习为主。

当然，金融机构实习生乱象除了各式各样的实习生，不给实习工资的骚操作，还有各种突然跑路，关系户挤兑等。

突如其来的跑路党不是什么特殊现象，还没实习的时候一口一个小甜甜，一个月后就不陪你玩了，现在90后小朋友就是这么任性（说的好像我们80后不是这样一样）。工头们希望你至少能够一周工作四天（不包括周末），时间越长越好，最短3个月。

这样公司才能把真正有价值、具有连贯性的工作交给你，对于你来说，也能有更大收获（其实就是可以更多的压榨嘛）。

但随时跑路的实习生太多了，因为“导师、论文、考证等”，其实很多人只是为“更好地下家”找了个借口。

第一次跑路的时候，挺紧张的，第一次谁不紧张。但第二次第三次的时候，你都变成了一个老司机，我就问各位，“节操为何物”？我都让很多人坑习惯了，所以也不喜欢给人推荐。

关系户无法避免，但关系户不一定获得什么好的待遇，谁知道你是什么样的关系，谁的关系谁自己带嘛，结果就是没人带了。

某天，MD在边上打电话：“.......你孩子最近大三了？学经济专业？要不要来我们这实习体验下？......没事，等他有时间了再说......”。

VVVIP就是这样，傲娇，任性，体验生活，体验投行，问题是别人不知道你什么样的火候为好，那算了，你来了自己一边玩去吧，给你扔点活自己慢慢干，愿意问就问。但问题是，很多人不知道要问啥啊。

如果是真的大户人家的孩子，关系完全到位的话，那没问题的，工作你随便选，怎么开心怎么来。这种关系户，不是大家一般认为的普通有钱人的孩子，是要真的对机构有直接帮助的关系户，否则你跟别人一样，每一轮都会挂你。

没事，MD下面还有ED、SVP、VP等等，每位大佬都有可能有七大姑八大姨亲戚的孩子要塞进来，朋友也不少嘛。

真的遇到了挤兑你的超级关系户，那确实没办法，offer是他的，活是你的！活好，经常也不行啊，骚年们。

这些，或许是很多金融学子才能感受到的痛！！！很多同学感慨，我当初为啥不选IT呢，活好，工作不差啊。很多岗位对于普通人真的是一票难求，入行太难了，还要啥自行车！！！

02

为什么实习乱象短时间很难规范，

因为人力与成本跟不上

金融机构一些部门实习生的数量多过正式员工，流动性强，hr真招不过来。如果全部规范起来，对于任何一家金融机构也是个非常大的支出（理论上这是必须的支出），但能省则省。

不能说这个是这个行业实习市场杂乱的合理原因，但不得不说如果正式后还保持这么庞大的实习生数量，那么肯定会有很大的影响。

当前，很多金融机构HR的人数是有限的，人力单纯在校招跟实习生招聘里面，很难把日常实习生的招聘全部承接过去，毕竟大量的实习生申请审批流程+实习生信息发布流程+实习生笔试、面试流程+实习生流程办理工作，真的不是几个人力可以完全应付过来的。

除了人力跟成本，公司的高管，部门的领导，部门的同事，确实有不少人都会推荐几个关系户进来实习，当前的不规范的方式其实给了很多同事开了后门，一但完全规范之后，那么关系户进去的难度会提升，真正的关系户是没有啥难度的。普通学校的学生如果单纯拼实力，挑战也会更大，强者愈强，很多同学真面目不过。

金融机构实习生的招聘、管理存在着不少不合理性，这需要一个时间去完善或者改善，不是简单的说突然有天HR都归口到人力招聘，上面几个问题是很现实的问题。

03

清楚金融市场需要避免的骗局，年少轻狂的你需要学会缜密

大家做的是金融，理论上应该知道风险这个词，但很多人其实没有警觉。比如有的字能否签，你可能因为一件事情摊上大事，你们现在还小，不知道自己突然离钱近了（虽然你就几千的收入）。

刚毕业做项目的时候，确实差点踩大雷，那时候真没风险意识，领导让干嘛就干嘛，领导签啥跟着签，都悠着点。

这个是大家未来职业中需要考虑到的点，那么当前实习里面，有没有一些需要规避的骗局。

凡是要求你写作业的或发照片的，一定要留心，最近的事件我不评价（我这人不爱评价是非，你们也别问我）。

一般岗位不会要求你发生活照，除非他对你的生活有想法，大部分岗位都没必要。一般没面试完不会让你写个材料，笔试一般考的是行测、申论、经济金融基础这些，动不动让你写个作业啥的，抱歉，可能真的是给人写个作业。遇到这种情况，你一定要倍加小心，注意扫雷。

面试前，好好查询面试地址，网上都可以查到或者问到。如果这个地址不是公司所在地，那么小心一点，为什么是这个地方，这点你完全可以直接问，我看咱网上地址写的是什么？咱们通知的面试地点是在另外一个地方。千万，不要去不该去的地方。

注意邮箱，如果是公司邮箱的话，一般都没问题，但市面上有挺多非公司后缀的邮箱，大部分是团队自己招人。

如果是QQ邮箱，你可以看看这个对应的QQ是否有问题。如果不是的话，你如果特别担心，那可以不投，如果投的话，通过前面面试地点这些判断一下就行。保持警觉性，但也需要根据实际情况调整，不要错过了。

对于市面上卖实习的，千万不要去买。首先你买的不一定是真的，背后不排除他本身就是个实习生，你就是跟着实习生在干活而已，第二是你买了也学不到什么东西，你可以问问自己会什么，能跟着做什么，还是多自己好好找吧。太贵了，真没必要花这个钱。

实习的过程中，也注意一下自己做的东西，保护好自己。如果拿到了实习offer，你找人打听一下这个团队，加了好友可以看看带你的老师的朋友圈，可以要一下他发自己写的报告，客气一些就行。

04

实习生普遍容易出错的雷，如何避免？

实习与就业方向不匹配，你也不知道你喜欢什么，我也不知道（小朋友，你是不是又有很多？？？）。

于是，你今天做这个方向，过几个月再做一个方向，等到就业的时候，实习确实有几份，但任何一个方向拿出来都不具备竞争力，这是很多同学普遍存在的问题。你要知道你不是跟你自己对比，你要跟专注这个方向求职的同学比。

建议大家一定要有一个职业规划，你是喜欢投行、PE、VC、信托、企业投融资岗等一级市场方向，还是喜欢买方、卖方等投研类方向，你还是喜欢DCM、ECM、券商渠道、机构销售等岗位，还是你喜一行两会、交易所、中证、中债、政策行等体制方向。方向不确定是很多同学最大的雷，你踩了这个雷，你求职的时候就没有什么竞争力。

解决你实习经历缺乏竞争力的方法是提前规划，提前规划的方法是让你系统地了解一下金融机构各个岗位，包括收入、发展、待遇、圈子、专业度、跳槽等，了解更多的岗位，你就可以做出相应的判断，不要想着找到一个完全适合自己的方向，不存在的，选了什么方向，后面都有很长的路去准备，选什么不是核心，核心是你如何冲刺你选择的方向。

实习没人带，通过关系进去的，特别容易没人带，同事们也不知道你是什么样的关系户，可能你是去体验生活的，那让你干这干那，你可能超级不爽，那还是给你点基础工作，你慢慢做吧（我曾经回答过一个鄙视链，这点之前有同学不大理解）。

其他的实习生，也是一样的，有时候真的太忙了，要找个实习生，把基础的工作都完成，比如函证、底稿整理这些。

实习的工作重复琐碎，有些同学虽然实习了很久，但其实参与的内容就那么两三个部分。多思考，很多工作不是本身没含金量，只是你自己没有融会贯通，所以不知道背后的知识而已。

你要自己学会学习，你等着别人带你不大现实，靠得住的是自己。

实习久远的问题，很多同学一年以上的实习经历，都忘得差不多了，都自己想办法把过去做的事情补补吧。面试的时候，面试官不会因为你觉得这个经历有点长，觉得你是否记得都无所谓，既然你写简历上去了，那就可以好好聊聊。

05

如何在几个实习的关键点进行选择

匹配度的问题非常常见，都在各种尝试，结果各方向都不匹配，就像一些同学打王者骚操作不断，结果毛用都没有。

一级方向核心是财务、法律、业务，项目制为主，你需要选一个认可度高的实习，建议选择投行、PE、投资、信托、资管承做岗等，专业度的培养确实非常不错；

二级做投研，卖方实习市面上非常的多，买方的行研相对少。千万不要停留在帮助整理点数据，写个报告的初稿，一定要对自己所研究的行业及公司有深度的思考，你面试早晚会用到，临时补太难了；

一级里面不错的销售做一级的实习，二级里面不错想销售你做二级的实习，销售方向的不少岗位，收入、待遇其实是非常不错的，不要听到了就觉得不行；如果是体制内的方向，不是那么注重实习，把你成绩搞好，校园经历好点，当然你完全没实习经历也不行，简历都支撑不起来。

对于市场化的岗位，建议在这个方向做3份匹配的实习（最少2份吧，不然就比较吃亏），这样在一个方向就具备比较不错的竞争力。

找第一份实习比较艰难，如果学校不错，可以争取一些推荐，如果要自己投递，那一定要把简历本身写的好点。

找人推荐的话，不要硬上，你看到一个女生马上冲上去说你喜欢别人，你肯定把人给吓跑了，你不要猴急，你至少跟人聊聊天搞搞关系，恰当的时候再说说你的想法。有时候你师兄跟你是心领神会的，但你马上要实习你也太直接了，这样不好。

简历的话，很多人真的是瞎写，你不同方向简历是不同的，不同方向关键词跟内容也是不同的，你简历都写不好，这搞不动的。

实在背景还是弱，可以曲线救国一下，先找个非核心岗位的铺垫一个，但你别越铺越远，最后你都不知道你准备干嘛了。

年轻人，不要老想着走捷径，除了写在刑法里面的，就是下图的，你有实力么？

关于实习工资，如果你有几份实习经历，能力也非常的不错，你可以去找正式招聘的实习生，这个一般是有实习工资的，如果你没有前面的实习经历，那你自己判断一下吧，是要节操，还是要实习，节操与无实习工资的时候，有时候只能选一个。

虽然大家确实挺穷的，也很理解，我还记得我当时去另外一个城市实习，确实挺难的，毕竟吹牛说以后不跟家里要钱了，很快就要了，大家还是尽量看远点。

关于实习证明，单纯从就业的角度一点不重要，你们实习跟校招的时候别人都不关注你有没有这个证明，面试一聊就知道你有没有做过，做的深度如何想，各机构自己都不给实习生开实习生证明，哪里有脸让实习生提供别家实习的实习证明，关键还是大家自己学到东西。

关于实习留用，早期的实习，不要太在乎实习留用本身，除非你有特别高的天赋，否则你很难直接实习留用。前面两份，简历关注学习成长的机会，慢慢的你可以更加关注留用机会。实习有个过程的，你要实习工资，你要实习留用，你只要越来越优秀，你慢慢都会有资本要倒的。

题目中的投行、行研、PE、资管、信托、银行等实习，其实我文章里面都有写，你们自己去挖掘彩蛋吧。写文章不易，需要大家的支持！给你们一个眼神，大家点赞、点再看~如果觉得不错，可以让朋友们也看看！大家加油啊！