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近日，由中山市二区检提起公诉的被告人胡某灵、陆某欣、钟某新帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪一案一审宣判，3名被告人均获有罪判决，有效打击了此类电信网络诈骗犯罪的上下游犯罪。

基本案情

2020年11月至2021年1月期间，被告人胡某灵、陆某欣、钟某新明知可能为违法犯罪提供支付结算帮助，仍提供银行卡供上家结算且代为转账。被告人胡某灵、陆某欣提供其名下7张银行卡帮助支付结算资金人民币3201154.35元，被告人钟某新提供其名下7张银行卡帮助支付结算资金人民币3721358.25元。此外，被告人胡某灵、陆某欣还非法持有他人银行卡14张。

缴获一批涉案银行卡

检察机关履职情况

该案涉及的银行卡数量多、转账流水多，承办检察官摸清转账规律，确定认定标准，划定时间范围，耐心细致甄别，最终准确认定银行流水核算金额，依法讯问3名被告人，从被告人的供述及辩解中，逐一与被告人核对其非法持有的银行卡数量。检察机关认为被告人胡某灵等3人犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪，中山二区检依法向法院提起公诉。

处理结果

最终，法院采纳中山二区检指控意见和量刑建议，以帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪判处被告人胡某灵等3人一年三个月到九个月不等的刑期，并处罚金二万元到八千元不等。

检察官说法

银行卡是实名开立，含有公民身份信息，不能进行非法买卖，否则可能会被犯罪分子用于诈骗、洗钱、行受贿等违法犯罪。

对于公民个人而言，一方面，买卖银行卡可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等，将被追究刑事责任；另一方面，银行卡若被他人用于犯罪，公民“被犯罪”以后在就业、贷款方面亦会深受影响。因此，广大群众请妥善保管、使用自己的银行卡，捂紧自己的“钱袋子”，别被坏人“钻空子”，莫因贪小便宜吃大亏。

法律链接

《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

来源：中山二区检