2019年10月18日，合肥市包河区法院开庭审理了这起特殊加油充值卡诈骗案。(南方周末记者杜茂林/图)

“在过去的两年里，利用加油预付卡进行诈骗的情况非常多。这种卡是匿名的，每个人都可以使用。市场大，流通速度快。”2020年8月1日，中石化一位中层干部告诉南方周末记者，中石化已经发布风险公告，限制购买数量。

加油卡和加油卡不是一回事。这种卡不能直接用来加油。持卡人需要将卡内金额充入加油卡后才能使用。

三年前，安徽合肥发生了一起“骗局”，与当时中层干部所在的分公司有关。

2019年2月，合肥市包河区检察院对这起涉嫌诈骗案提起公诉。检方指控，被告人许采用“平价买入，低价卖出”的方法，编造低价购买中国石化专用加油充值卡的渠道。他前后与10人交易3亿多元，支付了其中大部分，最终导致10人共损失5860.22万元，其中郑兰(化名)损失最大，一人有5300万元打“水漂”。

合肥市包河区法院于2019年10月18日开庭审理此案，目前尚未宣判。2020年8月，南方周末记者多次联系医院采访，均未得到回复。

"传入"

被发现被骗两年多后，关公和包公成了郑兰的精神寄托。

在包河区的办公室里，他经常望着窗外发呆。窗户不远处是包拯公墓，房间里有一幅新买的关公画像。郑兰祈求上帝保佑，并向办案机关求助，但拿回这笔钱的希望渺茫。

2017年4月，36岁的郑兰卷入了这场加油充值卡的“骗局”。事后回想整个过程，他觉得整个“骗局”就是为了他。

4月2日，接到一个陌生女子的电话，自称是易同学的朋友许。他有中石化的加油充值卡，可以低价卖给他。

停顿了一下，郑兰在电话里说，“我不认识你”。电话里说:“没关系。明天我拿着燃气充值卡直接来你公司，和你见面。如果你认为合适，我们会合作。”

郑兰没有拒绝也没有答应。电话也挂了。

郑的公司此前曾通过网络平台分销燃气充值卡、电话充值卡等业务。如果许口中的“专用充值卡”真的存在，利润真的很大。

第二天一早，许给打了电话。由于时间久远，郑兰忘记了当时的许多细节。他只记得，当许给他打电话时，他已经在楼下自己的办公室里了。

“年轻、能干、执行力强”是许对的第一印象。她自称是某省国土资源厅领导的女儿。她是某知名房地产公司的股东，合肥天顺置业有限公司执行董事，家里是做石英砂生意的。她的家乡安徽凤阳，确实是优质石英砂的主产区。

然后，言归正传。

28岁的许说，他有一个朋友是中石化江苏分公司的高级领导，另一个朋友是退休将军。两人都获得了国家环保补贴计划，每年补贴50亿元，但都要通过预付卡补贴给环保企业。环保公司没有配送能力，就找她的公司，低价供货，让他们参与配送。

许尽力制造出他认识许多重要人物的假象。当着郑兰的面，他给一个叫陈枫的人打了电话。她说，她口中的“陈峰”是中石化江苏分公司的高层领导，对方说可以随时供货。后经南方周末记者了解，此人是许虚构的。

4月6日，郑兰与徐雪正式签署合作协议。根据协议，许将为提供一张10万元的充值卡，打九折。五天后，许如约提供了一张10万元的充值卡。

手里有了“第一桶金”，郑兰最初的不安消失了。仅2017年4月，他就从许处购买了一张500万元的充值卡，折扣从10%变成了28%。

“看看你要做什么”

在的记忆中，那段时间，许每天都去他的公司，和他聊中石化江苏分公司的幕后八卦。为了取得他的信任，许曾带一位小姐到他的办公室，说她是中石化江苏分公司一位高级领导的“情人”。他在网上搜了领导的名字，记下了他的长相。

真正的预付卡，巨额利润，精心编织的网络...就像一堵无形的墙，每当郑兰犹豫不决想离开时，它就把他挡在门外。

“就像看到了武侠里的招数。如果我怀疑什么，她会立即采取相应的措施。”2020年7月28日，向南方周末记者回忆，许经常在他的办公室工作。有一次，他问许为什么不回自己的办公室。许的回答是:“公司最近在装修，可能需要一段时间。”

郑兰有点怀疑，但他没有继续问下去。许白雪似乎意识到了他的想法。几天后，他问他是否可以在他们同一层租一间办公室。郑公司正好有一间空的办公室，便低价租给了许。许立即雇了一个工程队来重新安装办公室。

经过前期测试，2017年5月2日，郑兰以8.8折的购买价格购买了500万张充值卡。接下来，许和一天的交易在不到一个月的时间里累计超过2.3亿元。

每笔交易都很顺利，郑兰的防守心越来越弱。他不知道，一张更大的“网”正等着他钻进去。

还是2017年5月，有一天，许又找到，说中石化江苏分公司领导对公司不满意，因为采购量太少。如果像这样一次只进几百万张卡，那50亿补贴什么时候才能全部兑现？

许接着提出，只要能花5000万元购买预付卡，她就能帮助赢得领导的支持，以13折的优惠价长期供货。

兰东借款5000万元，分批转给许。但是这一次，郑兰没有等到等量的特殊充值卡。

多次催促未果，但还是被许的花言巧语说服了。许解释说，充值卡没货是因为弟弟拿的货太多，引起中石化江苏分公司一些人不满，希望别人拿货。后来她改变了主意，说她不用去了。中石化会派人去公司“考察”，一旦通过，可以加快交货速度。

这个时候，许并不是完全虚构的。在她的策划下，中石化南京分公司的一位领导确实“视察”了郑兰的公司。许叮嘱在检查期间不要多问预付卡的事情，只管展示公司的实力，其他的事情她会负责。

2017年6月1日，上述领导在合福考察项目时，到公司看了看，并与许等人在一家高档餐厅用餐。

南方周末记者从中石化内部人士处证实，这一过程属实。领导发现许频繁拿南京分行的充值卡，起了疑心，纳闷为什么有人买这么多卡，于是主动向下属打听她的背景。答案是她在安徽有一家公司，一直在给公司办卡，估计是用来给员工发福利的。

这位领导还以为是真的大客户，便和许见了面。同时，他决定去合肥看一看，这也促成了后来对郑兰公司的“考察”。

郑核实了领导的身份，一起吃了饭，他的疑虑暂时打消了。事实上，正如领袖被“利用”一样，郑兰也被用作“道具”。

领导“视察”后，许仍然没有下基层，而在不安中度过了7月。

为了让放心，许做了一份盖有“中国石化销售有限公司南京石油分公司”公章的送货单。发货清单显示，还有1.6亿多张专用卡未从公司提取。公章其实是有人用200块钱做的假章。与真正的公章相比，少了“江苏”二字。

然而，这仍然愚弄了郑兰。与此同时，许多次与面前虚构的中石化领导通话。有时，许还会给退还他的资金周转款，共计520万元。

资金链断裂

2017年9月，郑兰的债权人听说此事后，提醒他可能被骗，并建议郑兰去南京核实。

郑在南京见到了中石化销售公司的两位领导。一个是前面提到的去自己公司南靖分公司“考察”的，说跟许不熟，只是因为买了卡才认识，见过两三次面。还有一个江苏分公司的高层领导，据许说有“情人”，但此人说根本不认识许，建议报警。

暗算的郑兰也向去过他办公室的“领导爱人”求证。对方在电话里回复他:“许白雪说的你信吗？”然后挂了电话。

2017年10月1日，许被合肥警方刑事拘留。此前，已有9人前往合肥市包河区公安分局报案。在这些告密者的叙述中，故事几乎和郑兰所说的一样。起初，他们并没有怀疑许的身份。毕竟这是一个出入高档小区，开着保时捷，认识很多“大人物”的女人。

但这些都无法阻止资金链的断裂。

许后来向警方交代，她和另外4人以原价从江苏、安徽、河南、浙江等地购买燃气充值卡，再以折扣价出售。

江苏中石化销售公司某零售中心负责人向警方证实，2017年6月至9月，许等人在江苏地区营业网点购买充值卡429504张，共计20719.65万元。其中，许购买金额为10584.35万元。

2019年2月，合肥市包河区检察院以涉嫌诈骗罪对许提起公诉，指控她以非法占有为目的，隐瞒低价购买的事实，编造低价购买中石化专用加油充值卡的渠道，骗取10余人钱财，共计5860余万元。

许被捕后，彻夜未眠。他想不通，如果中石化和许没有任何关系，他怎么可能从中石化拿到2亿多张预付卡。

更令不解的是，如此精心策划的“骗局”，怎么会只有许一人作案呢？如果只有一个人，许白雪骗他的钱在哪里？

看完文件后，的代理律师吴浩告诉《南方周末》记者，许的说法是要还给债权人，自己挥霍了一部分。在他被拘留期间，他名下的四辆汽车，包括保时捷和特斯拉，也被非法转售。

吴昊的观点是，“造假”有很多瑕疵。最明显的是，除了许之外，还有几个人多次去中石化的营销网点，帮许买原来的预付卡，给了许后再从许那里打折买回来，再由许高价买回。

“给许买的人说，许就是这样还债的。”吴昊说，这更像是许等人通过资金冲销的形式“清洗”资金。每当她像郑兰一样找到下一个“接管者”，她就可以随时以偿还债务的名义交换资金。

在看来，这些人在短时间内与许有频繁的资金往来，但没有商品交易。就算有几千万的债务，他们之间也没有借款凭证，太不可思议了。“两年过去了，有些预付卡成了谜。”

2020年7月，南方周末记者在合肥采访时，联系了为许买过预付卡的人，以及包河区公安局、包河区检察院，均被拒绝。截至记者发稿时，该案尚未宣判。

前述中石化中层干部告诉南方周末记者，近两年，网上也曝光了一些以加油充值卡为名的诈骗案件。在他看来，有些人利用预付卡行骗，是因为预付卡非常容易套现。“所以市场上有很多卖预付卡的黄牛。”

为此，中石化也出台了相关政策，对个人和企业购买数量进行限制，但各省限制数量不一，有的省多，有的省少。

南方周末记者杜茂林