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一、《关于规范基金投资提案活动的通知》是“一石激起千层浪”。
据悉，在此通知后，近日，多家基金销售机构迅速暂停了旗下互联网平台的基金组合投资，并向用户发出通知。业内人士表示，该通知最早由广东证监局向辖区内相关单位定向下发，后来在全国范围内推广。值得注意的是，《通知》主要对提供基金组合策略建议的活动进行规范和约束，主要针对基金投资和投资业务，给出了六条意见。对不符合上述规范条件的从事相关工作的机构，在2021年12月31日前进行存量业务规范改造。通知还对该行业的存量业务进行了统计。
投资组合和投资的功能已经暂停。
据国家商报消息，记者从深圳多家基金公司获悉，广东证监局于11月1日向所辖基金公司及销售机构下发《关于规范基金投资建议活动的通知》，重点对基金组合策略建议活动进行业务界定，规范整改安排。业内人士表示，该通知目前正在广东试点，稍后将在全国推广。“基金组合策略建议活动”的提法实际上是指基金投资业务。虽然之前有相关的法律法规对这项业务进行规范，但是过程中可能出现的代销行为并没有经过周密的安排。《通知》专门对此类业务进行负面清单管理，划出六条红线。
《通知》明确，基金销售业务开展基金投资咨询活动，应当遵循基金销售业务的基本法律关系:一是业务开展主体为基金销售机构；第二，标的基金是基金销售机构销售的基金产品；三是服务对象仅限于本机构的基金销售业务客户；四是不得与客户另行签订提供基金投资建议的合同；五是提供基金投资咨询服务不得单独收取费用；六是不具备基金投资咨询业务资格的机构，不得提供基金组合的策略投资建议、基金组合中具体基金构成比例建议、基金组合业绩展示和仓位调整建议。
上述文件引起了业内的强烈关注。随后，随着多个证监局的跟进行动，在最近一周内，多家基金销售机构迅速在其互联网平台暂停基金组合投资，并向用户发出通知。
据《中国基金报》报道，记者登录米英慢平台发现，该平台推出的基金组合“买入/定投”按钮呈灰色，无法点击。平台给出的交易限制理由是“根据最新政策规定，当前组合暂时停止买入，恢复时间待定，已买入部分不受影响，可以继续持有。如果有什么新的投资需求，慢为你精选了四种投资策略，你可以去“投资”
当进入田甜基金的基金组合页面时。com，弹出类似的提示。田甜基金在基金投资组合页面显著位置写道:根据最新规定，我们将根据监管要求调整事务所投资组合，暂停事务所投资组合一键投资功能。在此期间，我们将继续为您提供投资组合调整和伴随服务。请放心，你能拿得住。如有后续服务变更，我们将尽快通知您，以便您及时做出投资安排。此外，田甜基金披露了一组数据。截至2021年第三季度，田甜基金已为73万用户提供组合服务，其中超过一半的用户为组合跟进用户，平均持有时间为323天。
在支付宝的“精选组合”页面，也有暂停基金组合买入的提醒:为响应近期监管部门关于规范基金投资建议活动的要求，各基金公司将对组合进行规范。从现在开始，投资组合的买入功能将被暂停。调整期间，原投资客户组合持有的资产的运作和赎回不受影响。请继续关注后续调整，及时做好投资安排。
好买基金和新浪基金也相继向用户发出了信函。好买基金在《致好买基金投资组合用户的一封信》中表示，目前好买基金正在严格按照监管要求对业务进行调整和升级。同时，豪迈积极申请投资牌照，内部严格按照申请标准规范投研、风控，坚持走专业与合规并重、责任发展之路。
新浪基金也在《致投资组合持有人的一封信》中透露了未来的整改时间表。新浪基金表示，“我们将严格按照监管要求进行业务调整和全面升级。升级将于11月5日15:00开始。升级期间，将暂时停止部分基金组合买入、一键跟进、自动跟进/定投功能。合并后的转仓服务和资金安全不受影响。升级是为了更好的开会，我们会如期参加12月的会议。”
投资业务仍处于初级阶段。
谈及此次《通知》的影响，大部分受访者认为此举规范了基金组合业务，为基金投资业务带来利好，未来将有巨大的发展空。
今年以来，基金公司、证券公司相继获得基金投资展业资格。根据沪港证券的研究统计，截至10月底，获得基金投资顾问试点资格的金融机构共有57家。随着准入机构的增多，组合策略同质化竞争的问题日益突出，这也为机构未来合规开展业务带来了很多潜在风险。
针对市场对基金投资试点工作有序开展有关问题的回答，证监会提到，要巩固试点效果，充分发挥机构购买者的中介作用，促进买卖双方的制衡机制，促进基金业良性发展；同时，加强形成基金投资咨询业务规范发展的内生机制，加快完善制度体系。
广发基金资产配置部总经理杨哲表示，整体来看，投融资业务仍处于市场孕育期和探索期，未来增长将是巨大的空。目前主要的问题是如何让投资人认可和接受这种模式。“广发基金作为获批机构之一，不仅要引导客户树立科学的投资理念和风险理念，还要丰富基础资产和投资策略的多元化储备，避免同质化竞争。”
同样，南方基金作为获批机构表示，继续通过多种形式开展各类投资者教育活动，是帮助投资者熟悉基金投资业务的方式之一。他们在实践中发现，“选基金难”、“择时难”、“基金赚钱，基民不赚钱”等问题比较突出。计划以具体的投资产品覆盖投资前、中、后的全流程投资体系，引导投资者做出合理的决策和安排。
综合全国商报美景。com和中国基金报
国家商业日报
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