一天早上，老客户吴女士来到我行上海宝山祁连山路支行，拿出一张张银行卡，问这张卡是否可以用来收外国支票，说有一张50万美元的支票，出票人说可以在中国银行的任何一家分行兑现。
支行工作人员询问吴女士是否需要处理清洁票据托收业务。吴女士犹豫了一下，他说他不了解清洁票据收集业务，无法提供实物检查。考虑到50万美元的巨额金额，支行工作人员再次向吴女士确认了金额。吴女士表示非常肯定，并表示该基金是一位外国朋友汇给他的养老金。此前，通过世界银行电汇转账失败，因此他缴纳了2000元的税款。支行工作人员闻讯立即提高了警惕。结合吴女士在海外电汇业务通常不征税，只收取手续费和中间银行转账费的相关经验，判断吴女士本应遭受电信网络欺诈。支行工作人员仔细查看吴女士的支票照片后，也发现了明显的PS（图像处理）痕迹，极有欺诈嫌疑。最后，吴女士意识到自己被骗了，并向分行员工表示感谢。
编者按目前，利用虚假财务票据进行欺诈的电信网络欺诈行为时有发生。在上述案件中，犯罪分子利用客户不熟悉金融业务的特点，以“养老金”和“世界银行”为幌子，以“跨境电汇业务应纳税”为借口，设计诈骗客户资金的骗局。我们想提醒我们的客户，无论是跨境电汇还是清洁收票，银行都不会根据电汇金额或票面价值收取一定比例的手续费、电信费和邮费以外的税费；世界银行的主要业务活动是向成员国，特别是发展中国家提供贷款，而不与普通个人进行任何直接业务往来；对于你不知道或不知道的金融业务，你可以随时咨询银行和其他金融机构。不要相信陌生的网民，把钱转到陌生的账户，谨防欺诈！
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