一、开立证券账户

投资证券市场首先要开户，设立自己的账户。但是开户有两种，证券账户和资金账户。只有两个账户都开了，才能买卖证券。首先，开立证券账户，又称股东账户、股东卡，相当于股票存折。一旦开通，就可以在证券交易所拥有一个证券账户，通过交易所准确、高效地记录、清算和交割投资者的证券交易。投资者买卖证券都会如实反映在证券账户上。投资者若想同时买卖在上海和深圳证券交易所上市的股票，需要分别开立上海证券交易所和深圳证券交易所的证券账户。在上海和深圳开立证券账户必须由当地证券登记公司或授权的开户代理机构办理。例如，北京证券登记有限责任公司是北京地区投资者在上海和深圳开立证券账户的唯一法定机构。同时，北京证券登记有限责任公司还在赛格证券北证、国信证券北证开设代理办事处，开设证券账户。

有不同类型的证券账户。目前沪深交易所的证券账户主要分为自然人证券账户和法人证券账户。a股证券账户；b股证券账户和基金账户等。

上海a股证券账户可以买卖在上海证券交易所上市交易的股票、基金和债券；深圳a股证券账户可以买卖在深圳证券交易所上市交易的股票、基金和债券；基金账户可以买卖基金和债券，不能买卖股票；b股证券账户只能买卖上市交易的b股股票；境内自然人可以开立个人a股证券账户和基金账户，但持有a股证券账户的不能再开立基金账户，持有基金账户的不能再开立a股证券账户；境内法人投资者可以开立法人a股证券账户，境外自然人和法人可以开立b股证券账户。a股证券账户不对境外投资者开放，b股证券账户不对境内投资者开放。

个人在境内开立a股证券账户，必须持本人身份证。委托他人代为办理账户的，须出示委托人和被委托人双方的身份证原件。每个身份证只能开立一个上海证券账户和一个深圳证券账户，身份证号与证券账号(股东卡号)一一对应，不能重复开户。

法人在境内开立法人a股证券账户，需持营业执照(加盖公章)、法定代表人证明、法人授权委托书、经办人身份证原件及复印件。法人a股账户不能重复开立，在mainland China的外国及港澳台独资企业不能开立a股证券账户。

开户步骤如下:

(一)向当地证券登记公司或其代理机构购买开户申请表，并按表格要求填写；

(2)将填好的开户申请书、有效证件、开户费交给工作人员；

(3)确认后，即可获得a股证券账户。

股票开户流程

在上交所开立b股证券账户，一般需要到具有代理b股交易资格的证券公司办理，在深交所开立b股证券账户，需要到深圳证券登记结算公司办理。b股投资者为个人账户持有人的，须提供外国身份证、居留证件、护照或类似有效证件及其复印件一式两份；投资者为机构投资者的，需提供合资或独资企业的营业执照证书及其复印件一式两份。填写开户申请书，缴纳开户费。沪深证券交易所的证券账户一旦开通就可以使用，而国内常见的深交所的老式证券账户卡，除了在深圳本地开通的，都要经过当地证券登记公司更换新卡后才能使用。

根据国家有关规定，以下人员不得开立a股证券账户:

(一)证券管理机构负责证券事务的相关人员；

(二)证券交易所的管理人员；

(三)证券经营机构中与股票发行或者交易直接相关的人员；

(四)与发行人有直接行政隶属或管理关系的政府机关工作人员；

(五)与股票发行或者交易相关的其他知情人。

(六)未成年人、无行为能力人和无公安机关身份证的人员；

(七)因违反证券法规，被主管机关决定在期限届满前停止其证券交易。

(八)其他法律法规规定不得拥有或者参与证券交易的自然人，包括武警、现役军人等。

此外，证券从业人员、国家机关处级以上干部和现役军人不得参与股票交易，但可以开立基金账户，买卖基金和债券。

证券账户卡是与投资者进行证券投资交易的重要依据。其合法的证券交易及其持有的证券受法律保护。因此，投资者一定要妥善保管，防止丢失，不要将证券账户的卡号(股东代码)透露给他人，以免引起不必要的纠纷。

二。开立资本账户

投资者开立证券账户后，具有投资证券的资格，但投资者不能直接联系交易所进行交易，因此只有交易所的会员才能在交易所进行交易。因此，投资者还必须选择具有交易所会员资格、可以从事证券业务的证券营业部作为其证券交易的经纪人，在证券营业部开立资金账户，由证券营业部代理个人在交易所交易，并办理清算、交割、过户等手续。一般来说，投资者可以根据自己的意愿在任意一家证券营业部开立自己的资金账户，委托证券营业部进行证券投资。但是，面对全国数百家券商、数千家证券营业部，投资者在开立资金账户之前，还是要选择证券营业部，才能让自己的投资资金和证券更加安全、便捷，得到更加周到、完善的服务。投资者可以考虑以下几个方面:

(1)证券营业部的信用和资金实力如何；

(2)硬件设施是否先进完备，是否开通了沪深股市交易。如果是散户，还要考虑户厅大小、人数、磁卡委托终端和分析系统终端数量、是否有人工委托、交割方式等。大中户还要检查自助委托是否方便快捷，电脑系统速度，分析软件是否齐全，跑道是否畅通等等。

(3)管理是否规范，服务水平如何，是否有完善周到的信息和咨询服务；安全状况、交易安全、保密、便捷安全的资金获取。

(4)开户存款起点有什么要求，散房、电话户、中户、大户有什么存款要求？

(5)营业部的收费标准是什么？除了国家规定的交易费用外，是否还有其他费用，如手续费、解约费、通讯费、查询费、场地费、开户费、销户费等。，以及收费的高低？

(6)位置是否方便，大中户型还是要考虑停车位是否足够等等。综合比较后，投资者可以选择一家证券营业部，并在该证券营业部开立资金账户。

开立基金账户的步骤:

个人投资者需持本人身份证，证券账户卡(股东卡)与证券营业部签订《证券交易代理协议》确认相关事宜。投资者认真阅读协议，了解权利义务后，填写相关内容，如姓名、股东卡号、身份证号、联系地址、电话、签名等，然后交给工作人员。工作人员核对无误后，加盖公章一式两份，投资者和营业部各一份。工作人员为投资者设立资金账户，投资者应当存入交易保证金。有的证券营业部还做了资金账户卡(一般是磁卡)，投资者也会同时收到卡。投资者不能亲自到证券营业部开户的，由代理人持本人和委托人身份证原件到证券营业部办理。如果是法人投资者开户，应由法人授权的法人交易员和资金划转人员持相关证件到证券营业部办理开户手续，包括法人营业执照复印件、交易和资金划转授权书、被授权人身份证原件及复印件、证券账户卡。

投资者同时提供电话委托服务的，还应与营业部签订《电话委托协议》，领取电话委托操作指南。

由于上交所自1998年4月1日起实行全面的指定交易制度，开立资金账户后，应办理指定交易，否则不能买卖上交所证券，投资者可在工作人员指导下办理。指定交易的情况将在后面的章节中详细介绍。由于指定交易必须由投资者本人办理，不能代为办理，因此投资者在开立资金账户时最好亲自到场。完成上述程序后，投资者可以开始交易证券。需要注意的是，投资者是用自己在资金账户中的保证金进行交易的，可以购买的证券的最高金额不能超过保证金的金额，否则将被视为透支，证券营业部一般会在电脑系统上进行提示，确保投资者不会透支。一旦发生透支，要及时联系工作人员解决，以免引起不必要的纠纷。此外，投资者在开立资金账户时，可以根据自己的需要，既可以在一家证券营业部开立，也可以在多家证券营业部开立。我们将在以下关于监护和分监护的章节中详细介绍由此产生的问题。