近日，嵊州市公安局在办理一起电信网络诈骗案的过程中，发现诈骗的钱并没有汇入骗子的账户，而是被中途“截留”了！这是怎么回事？

警方深入调查后发现，这个团伙从买卖银行卡、为诈骗团伙洗钱的过程中找到了“灵感”，找到了赚钱的途径，背后的运作更是令人恐惧。

今年5月份，接到市民杨先生报警，称一陌生男子加了他的微信，告知他某APP平台存在程序漏洞，可以购买彩票，不亏。

在对方的唆使下，杨先生下载了“XX娱乐”APP，充值了少量的水。获得收益后，杨先生陆续充值9000余元，但转账后发现平台无法运营，也无法提现。对方告诉杨，自己的账户被非法操作系统锁定，需要先交11888元押金才能解冻。至此，杨先生才意识到自己被骗了。

接警后，嵊州市公安局刑侦大队立即对此案展开调查。通过对杨先生银行账户的调查分析，民警发现被骗的钱被转到了云南昆明一李姓男子的银行卡上。调查显示这个人最近在这个地区大肆敛财。

这么快就找到了一个狡猾狡诈善于隐藏的诈骗团伙？这与以往的调查经验不符！

带着疑问，办案民警在云南省昆明市、四川省宜宾市等地落地，锁定多名涉案嫌疑人，组织多名警力分赴三省展开收网行动，抓获以李为首的犯罪团伙16人。

接下来的调查让民警大吃一惊:李的团伙并不是诈骗杨先生的诈骗分子！

团伙头目李是昆明人。当地一些无业闲散青年经常在各银行办理银行卡，然后转卖给他人，赚取300至500元不等的“辛苦费”。

李通过买卖银行卡赚取差价为生。当然，李知道所谓的“客户”卡里的钱大多是来历不明的钱。

2019年6月，李将收购的银行卡套件卖给福建泉州某“客户”后，长期未收到其货款。在朋友杨的“提示”下，李通过中国银联快捷通查询到卡内有钱，通过某种手段将里面的钱取出。

李因此尝到了甜头。“这样，钱来得太快了！”仿佛找到了生财之道，李开始不满足于买卖银行卡赚小钱的生意，开始组织更多的人策划吃“黑钱”。

将银行卡卖给“客户”后，李及其团伙成员盯着账户，有资金进入就非法占用。据调查，在不到一年的时间里，李等人获利40多万元。

目前，该犯罪团伙已被提起公诉。

纵观整个案件，犯罪行业分工趋于精细化，一些年轻人为了蝇头小利，出售自己的银行卡，成为犯罪团伙的“帮凶”；李等人收集并出售的银行卡，成为幕后诈骗团伙资金转移的一环，在通讯、资金结算等方面为诈骗分子提供帮助，使真正的诈骗团伙隐藏更深。

可以说，这种黑灰产业链的发展给案件侦查带来了前所未有的挑战。

打击通信网络各类犯罪任重道远，公安机关将继续严厉打击此类犯罪，切实保护人民群众财产安全。同时提醒广大市民:防范电信网络诈骗。未雨绸缪是第一位的，未雨绸缪是最好的。切记“不听不信，不转账”，不给犯罪分子可乘之机。

涞源|嵊州市公安局