原创国家反欺诈

有了新的兼职。你可以用自己的银行卡或者微信支付宝账号帮人转账，每天可以赚上千元。

看起来很诱人，不是吗？

小心！这叫“洗钱”，黑幕，违法，是“破卡”要重点打击的犯罪！

23日，台州天台警方将15人移送检察机关审查起诉，均涉嫌帮助信息网络犯罪活动。

8月12日凌晨，天台县公安局刑侦大队民警在侦查过程中意外发现了两辆“熟悉”的轿车。这两辆可疑车辆不就是最近一直在苦苦搜索的涉嫌电信诈骗的吗？

警察开着一辆私家车悄悄跟在后面，在天台的桐柏山和一些偏僻的山上一直跟着这辆车。

两个多小时后，车停在了山脚下的kokuseiji旁边的一家餐馆前，车上下来15个人。暗中侦查的民警很快锁定了嫌疑人。

全体民警入箱后，迅速行动，来个“瓮中捉鳖”。看到突然进来的警察，15个人顿时傻了眼，全都放弃了。

这伙人本该在餐厅讨论犯罪和分赃计划。

经审讯，王、胡、苏、徐均为福建人。

今年年初，王联系了他在缅北的老家“托强”。托强让王在国内联系人提供银行卡、微信、支付宝进行洗钱，并支付了大量钱款。

王随即找到胡某、苏某、徐某，在福建人脉做“跑分”洗钱。

四个人听说天台风景好，山也隐蔽，应该不会轻易被发现。他们开车去天台“踩点”。经过实地调查，他们决定留在天台继续作案，于是联系其他11人一起赚钱。

目前，该团伙洗钱600多万元。

为客户运行

帮助“洗钱”的王力可人是“跑路客户”。

“跑分”，分就是钱，跑分就是让钱跑起来。

集团诈骗的钱需要第一时间转出，这就需要大量的“跑路客户”和大量的银行卡。这些钱洗钱后，最终会流向诈骗团伙手中。

从警方调查的情况来看，“跑路者”通过银行卡或微信、支付宝、Tik Tok、拼多多等合法第三方支付渠道的收款账户、收款码，为网络赌博、电信诈骗等犯罪团伙转移资金，从中赚取佣金。

在警方的严厉打击下，为诈骗团伙洗钱的团伙发展出了一种新的“洗白”方式，即“跑分平台”。洗钱团伙通过创建网站或app，发布大量需要转账的渠道，并以提供高额佣金返现为诱饵，吸引“跑分客户”通过平台帮助完成“洗钱”交易，“跑分客户”也组成团伙实施犯罪。

“跑客户”首先要提供一些微信、支付宝等支付账号来“接单”。当诈骗团伙需要转账洗钱时，诈骗团伙会在跑分平台上发布一些高佣金任务，吸引“跑分客户”抢单。

随后，诈骗集团会将“润分客”提供的支付账号给受害人，要求受害人向该账号转账。转账成功后，会转到另一个“润分客”账户，经过多次不同的账户，转到诈骗集团的指定账户。

正是因为“跑路客户”的存在，给警方冻结资金、追踪资金流向造成了一定的困难，却让骗子顺利拿到了钱。

可以说，跑客户就是诈骗团伙的帮凶！

明年3月1日起，

微信和支付宝的个人收款码

不能用于操作集合

不过，有个好消息告诉你，从明年3月1日开始，“跑步平台”就不能跑了！

近日，官网央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关服务管理的通知》(银发〔2021〕259号)，从支付受理终端业务管理、特约商户管理、收单业务监控三个方面对收单机构和清算架构提出了一系列管理要求。

同时，条码支付也被纳入监管，对个人收款条码的使用做出了具体规定，将于2022年3月1日实施。

《通知》对藏品条码管理进行了说明。对个人或特约商户等收款人生成的收款条码，由付款人用于读取和发起支付指令的，应有效区分个人和特约商户使用收款条码的场景和用途，防止收款条码被出租、出借、出售或用于违法活动。对具有明显经营活动特征的个人，条码支付收款服务机构不得通过个人支付条码提供与经营活动相关的支付服务。

《通知》还对远程非面对面催收进行了说明。条码支付收款服务机构应当采取有效措施，禁止个人静态收款条码用于远程非面对面收款。用于通过截屏、下载等方式保存的个人动态收藏条码。，参照个人静态采集条码的相关规定执行。“将条码支付纳入监管，弥补了之前可能被洗钱利用的条码支付渠道的漏洞。”尤其是对个人集码的管理，《通知》的要求将有效防止个人集码通道被交易平台利用。

那么，《通知》会对消费者和小微商家产生什么影响？

央行相关负责人表示，《通知》总体上有助于更好地保护消费者合法权益，有助于防止不法分子通过改造支付受理终端、申请虚假商户等手段窃取消费者个人信息甚至挪用账户资金，有利于提高银行和支付机构的银行对账单和交易信息查询服务质量，充分保障消费者的知情权，减少相关纠纷和投诉；从长远来看，《关于规范个人收单代码的通知》的相关要求将进一步提高个体经营者和小微商户的收单服务质量。

【/s2/】“跑分”和我们普通人有关系吗？

“跑分”的源头是两张卡，银行卡和手机卡，这是“断卡”行动的重点整治目标。

如果有人要告诉你用手机，身份证信息，银行卡，网上支付账户信息，你要小心了！

看看这些案例你就知道了。

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90后，00后，诈骗集团，跑路平台，羊毛党，赌博网站...可能都在利用你！

洗钱“跑分”用的是你提供的账号，骗子想让受害人转到你的账号，你涉嫌帮助信息网络犯罪！

要知道，任何人出租、出售个人银行账户或者随意支付账号，都是要受到从事违法行为的处罚的，这是对个人征信的破坏。这种失落会持续很久，会极大影响以后的生活！

尤其是90后、00后，不要将自己的银行卡、手机卡、微信、支付宝出售、出租、出借给他人，成为诈骗集团等犯罪团伙的工具！更别说参加这种兼职了！[/s2/]