疫情过后
复工复产
这时也是骗子冲业绩的节点
作为兢兢业业的小财务
为企业精打细算是生存之道
但是,那些隔着屏幕的“戏精”
用了老板、熟人的头像
伪装成经理、客户、同事
不少企业财务人员
因未认真核实对方身份就转账
损失惨重...
近一段时期,全国各地每天都有企业财务人员被骗,这些上当的财务人员几乎都是女性。骗子胃口也很大,一开口就是百万以上。
20至29岁年龄层的财务人员
最易被骗
真实案例
细思极恐
群里除公司财务
其他人都是骗子
广东某公司财务江女士被拉进一个“公司内部”QQ群,她进群后发现群里除了她自己,总共有4个人,江女士仅凭QQ头像和昵称,认定群里都是“公司股东”。
群内的互动也拉开帷幕,“公司股东们”谈论着与合作方的业务已经办妥,表示很快就会收到业务款。没过多久,“股东段总”在群里@江女士。
@小江 查一下公司账户收到这笔款项了吗?
段总,我已经查过了,没收到这笔钱。
对方发我了网银转账截图,可能因为跨行转账速度比较慢。那你现在向叶昱扬的账户转账97万元,先偿还借款不然影响后续合同签订。
段总,已经按您的吩咐转了97万。
小江,你再转80万元过去。
就在此时,江女士接到了就在自己办公室楼上的真正的段总电话,核对后发现自己掉进了狼窝,遂报警。
当地反诈中心接到警情后,立即查询该公司的资金流向并止付涉案账户,发现江女士当天10:13将钱转给了骗子,到了10:27,骗子将97万元分成17笔转入了二级账户,而二级账户里的资金,在数分钟内被洗的渣都不剩。
问题一:财务人员为什么会被骗?
花谁的钱最不心疼,当然是别人的钱啊!公司财务人员掌管着企业的流动资金,诈骗分子必然会为他们量身定做各种骗术。
国内外贸易往来较多的公司,对使用邮件协商交易的依赖性较高,同时,日常办公多使用微信、QQ等社交软件,这就使得诈骗分子有了机会,一些缺乏识骗防骗意识的财务人员极易中招。
所有被骗的财务人员都有一个通病,那就是不严格执行财务规章制度,企业负责人平时就喜欢在微信或QQ中指令财务人员向某个账户汇款,这滋生了财务人员麻痹大意的心理,长此以往必然会出现纰漏。
问题二:骗子为何能冒充企业负责人?
骗子通过企查查,查询相关企业信息,获取法人、电话、邮箱、银行卡开户号等信息,骗子没有针对性,一次群发就是2000多封邮件,愿者上钩。
骗子冒充企业负责人,向企业群发邮件,要求负责人力资源工作人员将企业员工信息发给他,进而确定财务人员。或者直接冒充工商部门、银行部门,以工商执照年检、企业对公账户审核等理由,给企业前台打电话,询问财务人员个人信息。
防范意识差的人力资源员工将整理好的员工信息发给了“领导”,骗子会注册一堆QQ或微信,伪装成负责人及部分员工,建立工作群开始演戏。
问题三:除了损失钱还会有哪些后果?
一旦发现被骗,要第一时间报警,警方会快速对涉案银行账户进行紧急止付、冻结,如果报警的速度足够快,有可能挽回一部分损失。
国有事业单位负责人和财务人员有义务保护好国有资产,一旦造成国有资产被骗,财务人员将面临国有事业单位人员失职罪的刑罚。非国有公司(企业)财务人员因不履行财务制度造成企业经济损失的,将承担民事赔偿的责任。
转账环节对于任何公司来说都是最需要严谨的行为,一定要负责人现场签字,不能只在QQ、微信或邮箱里下达指令,真是十万火急的事,领导会主动打电话或当面安排工作,绝不会通过QQ或微信来让你转帐。
除非你们之间有什么不可告人的秘密。
转自:沈阳公安反电信网络犯罪查控中心
来源: 辽沈晚报